最新信息显示，諾德中證研發創新100指數型基金、申萬菱信中證研發創新100ETF聯接基金近期上報，意味着首批科創主題指數基金正式上報。實際上，不少基金公司在計劃科創板指數基金，未來參與科創板的產品類型越來越多元化。（中國基金報）
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隨着改革開放的縱深推進，我國更加重視經濟體制的發展與革新。發展經濟，就要發展企業。對於中國企業，產業投資可以更有效地促成投資者與經營者的合作關係，使雙方在供需上融合互補、形成協同。投資者將更加關注企業的經營狀況與長遠發展，致力於改善企業的管理與戰略結構，保證企業長足發展，特別是對於管理能力相對薄弱的初創企業更是有着畫龍點睛的作用。而今，我國多層資本市場體系逐步完善，國家積極實行稅收優惠政策、設立投資引導基金，以此扶持產業發展並引導其對中小企業特別是高新技術企業的投資，使得我國產業投資迅速發展。目前，無論是管理機構與基金數量，還是可投資本，都已初具規模。
以甬民投為例，儘管成立不久，甬民投立足中國市場，構築全球化資本布局，深耕國內外新經濟領域科技創新公司，正在努力打造成為世界級的科技投資與產業資產管理公司。甬民投執行總裁張楊在接受記者採訪時表示：“我們的業務，它是一個有機體，對於我們認可的產業和想投資的企業，我們會投資。投資后，我們將跟進強有力的投后管理以及賦能的管理。對其併購擴張以及上市投入管理，待其上市后再尋求資產證券化幫助其發展。所以，我們的業務是一個有機體。”
長期從事資產管理與產業投資，對我國宏觀經濟，區域經濟以及經濟政策有深刻洞察的張楊，善於挖掘先進製造業，汽車產業，工業机械產業，互聯網，人工智能產業的領先的投資機會。張楊透露，甬民投擁有國內外一流的投資管理團隊，核心中高層人員均來自大型央企投資集團、海內外著名金融投資機構及投行、知名律師事務所和四大會計師事務所等。具備完善的投資管理組織架構、嚴謹的投資邏輯及理念、國內外豐富的投資經驗及案例，能及時、深刻洞察國內國際資本市場變化與挑戰，勝任國內外產業領導者的整合投資與戰略合作。
張楊：“其實，我們科技類更偏重於硬科技。我們業務三大方面：第一，以汽車為核心的高端製造;第二，以人工智能為核心的新科技領域;第三，生物醫藥為核心的醫藥板塊，儘管有三大領域。而我們的主體目標其實就是一個板塊，就是投下一個時代領先的硬科技產品——這是我們的目標。”
張楊告訴記者：“甬民投的投資方式其實是用產業的投資方式來做。舉一個案例：甬民投在汽車領域中，整個過程中，我們並不僅僅投一家企業，而是把視角放大到整個汽車產業鏈，通過產業的方式與分析。比如新能源汽車，從礦產原材料開始到電池，然後再到所有的配件，然後再到整車，每一個環節的價值與戰略作用，我們都做過認真的分析與思考。”
“首先，科技是我們最重要的方向。我們一句話來概括，就是投出來引領下一個十年的企業，以產業的眼光去看待這些問題。我們最主要關心的是企業的具體業務，它本身的盈利以及本身的產品技術的壁壘，以及它的產業鏈當中的價值，這是我們整個投資的一個非常核心的理念和策略。”張楊進一步補充。
基於獨特的投資理念，甬民投團隊成員曾成功主參與並主導景域集團，萬達電影與萬達影視重組，石葯集團引進聯想控股、中鋁集團併購力拓集團、三一重工收購全球混凝土机械巨頭等業界知名的成功案例。從宏觀層面，甬民投投資的落腳點始終在工業強國。
“不管是人工智能的新科技產品、醫藥業還是製造業，我們希望我們是投資的是某一個具體的產品產品需有高額的附加值，這是我們競爭的壁壘。更重要的是，我們知道把錢投在有意義的地方，比如研發，設備產品的投資，我必須知道這些錢是實打實落在了一些用價值的地方，它能變成生產資料，再進一步的生產。”張楊補充說，“這是對具體企業的選擇標準。”
甬民投的投資是全球範圍，其中一個很重要的理念就是投資或者購買海外先進生產力，再到國內落地。今年3月20日，意大利科技企業來華投資考察團抵達上海。甬民投帶領意大利科技企業考察團參訪了合眾汽車、奇瑞汽車、遊俠汽車等知名企業。
張楊：“意大利更加希望去跟中國這樣一個快速發展的國家去合作，他們非常願意來中國投資，開發工廠，把技術帶到中國，技術轉換，工廠落地，那我們會具體幫他們來做國內的市場，包括一些運營的工作。”
在中意兩國友好合作的背景下，甬民投此舉在推動意大利企業在中國的發展，將起到積極作用。
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三湘印象19億收購商譽減值11.5億馬雲IDG資本等已抬轎四年浮虧逾2億
長江商報記者明鴻澤
五年旅遊演藝快速發展期，三湘印象(000863.SZ)仍然失之交臂。
三湘印象的前身是北商技術，一家主營IT產品營銷與服務、系統集成、电子商務的科技公司。2009年，黃輝以16.92億元借殼，成功入主，公司主營業務轉型為地產。
然而，轉型之後，經營業績不佳。2015年，黃輝玩了一把大的，溢價18.64倍作價19億元收購觀印象100%，配套募資18.56億元，進行“文化+地產”雙主業運營。
備受關注的是，此次轉型，黃輝將馬雲、李建光、池宇峰等一眾資本大佬以及張藝謀、王潮歌、樊躍三名知名導演綁上了旅遊演藝的戰車，實行資本+演藝深度融合發展。
然而，儘管處在旅遊演藝黃金期，黃輝仍然未能實現自己想要的結果。去年，三湘印象一次性虧損4.56億元，扣除業績補償等非經常性損益，更是巨虧10.35億元，這一下子幾乎虧光了借殼以來的全部積累。
巨虧的原因就是併購標的觀印象連續三年業績未達標，去年，其承諾的1.63億元凈利潤實際只有2761.17萬元。由此，收購形成的12.51億元商譽一次減值11.54億元。
馬雲等一眾資本大佬也受此拖累。四年前，其入股價格為6.5元，昨日收盤價為5.68元，以此計算，已經浮虧2.34億元。
而且，三湘印象的持續盈利能力存疑。張藝謀等三名導演已經服務三年面臨離開，公司高達95億元存貨該如何去化，都對公司實控人黃輝是一次巨大挑戰。
轉型文旅四年落敗
四年前，原本雄心勃勃追趕熱點重金砸向旅遊演藝，如今收穫的似乎是一聲嘆息和不甘。
三湘印象披露的年報显示，2018年，公司實現營業收入16.33億元，同比下降33.99%，凈利潤(歸屬於上市公司股東的凈利潤，下同)為虧損4.56億元，同比劇降271.85%，扣除非經常性損益的凈利潤(簡稱扣非凈利潤)虧損擴大至10.35億元，較上年的2.34億元下降541.52%。
分季度看，去年四個季度，營業收入分別為1.74億元、7.20億元、4.85億元、2.36億元，對應的凈利潤為-0.80億元、1.17億元、0.74億元、-5.66億元，扣非凈利潤為-0.80億元、1.06億元、0.63億元、-11.24億元。由此可見，虧損主要發生在去年四季度。
根據年報及公司公告，導致公司去年巨虧主要是資產減值。去年，公司商譽減值損失11.54億元、無形資產減值損失0.85億元、壞賬損失539.95萬元，資產減值損失合計高達12.44億元。
資產減值損失超12億元，似乎意味着三湘印象轉型告敗。而這，與公司此前19億元收購的觀印象直接相關，其實也早有預期。
2015年7月，三湘印象追趕影視文化、旅遊地產等熱點實施產業轉型。根據此前公告，公司通過發行股份及支付現金方式收購觀印象100%股權，後者由張藝謀、王潮歌、樊躍發起設立，是一家國內實景演出和情景體驗劇的創領者，成功打造了“最憶”、“印象”、“又見”和“歸來”四大文旅演藝品牌，包括《印象劉三姐》、《最憶杭州》等。
備受質疑的是，此次收購超高溢價。根據評估基準日2015年3月31日，觀印象凈資產不過9675.58萬元，評估機構對其100%股權給出的評估值高達16.67億元，增值率高達1622.71%。然而，正式交易時，經雙方協商，交易價格為19億元，再次較評估價溢價13.99%。由此看來，交易價格較凈資產的溢價率高達1863.71%。
交易對方承諾，2015年至2018年，觀印象實現的凈利潤分別不低於1億元、1.30億元、1.60億元、1.63億元。而實際上，除了2015年精準達標，利潤實現數為10046.21萬元，超額46.21萬元。其餘三個年度業績均爽約。2016年、2017年，利潤實現數為1.25億元、1.32億元，完成率分別為96.42%、82.48%，而2018年凈利潤只有2761.17萬元，完成率低至16.94%，承諾期，其累計業績完成率為69.69%。
併購標的連續三年業績未達標，去年凈利潤劇降八成，如今評估值僅為6.9億元，在這種情況下，公司巨虧難以避免。
資本大佬全都踩雷
轉型文旅落敗，曾經出錢、出人、出力的資本大佬全都踩雷。
三湘印象的前身是北商技術，后改名為和光商務，由吳力於1991年集資50萬元創辦，創業之前，吳力曾擔任吉林和瀋陽鐵路局电子所所長。到2000年，公司主營業務實現營業收入28億元，成為遼瀋地區信息產業的核心企業，並躋身全國最大的民營企業500強第14名。
北商技術是1997年在深交所掛牌的，但其上市之後，經營業績一直較差，1997年至2003年，凈利潤均不到4000萬元，更多的年度只有千餘萬元。2004年至2016年，公司連續三年虧損，分別虧損1.82億元、4.43億元、7.69億元，公司被ST，面臨退市危機。
經歷2007年、2008年勉強扭虧后，公司雖然仍然處於微利時代，但迎來了重要轉折點。2009年，黃輝通過上海三湘以16.92億元借殼，獲取公司控股權，公司更名為三湘股份，完成借殼上市，公司轉型至地產領域。隨後，經過系列資產處置，2013年，公司耗資6.03億元收購中鷹置業99%股權，加碼房地產業務。
幾番騰挪，加上地產告別黃金十年，三湘股份的盈利能力依然很弱，2014年、2015年的凈利潤分別為1.46億元、1.05億元。
直到2015年，三湘股份作價19億元收購觀印象，轉型至旅遊文旅，並將公司更名為三湘印象。
備受關注的是，作為公司實控人，黃輝的轉型豪賭得到了包括馬雲在內的資本財團大力支持。
上述19億元收購觀印象交易中，一半股份支付一半現金支付，因此，配套募資不超過19億元。最終，除了楊佳路放棄外，黃輝、雲峰創新、橘洲資產、裕祥鴻儒、李建光、池宇峰、興業基金、光大保德等全部參與認購。其中，馬雲旗下的雲峰創新認購5000萬元、IDG資本代表李建光認購2億元、完美世界的池宇峰認購5000萬元、鉅洲資產認購2.5億元，當然，大頭還是黃輝自己認購，其認購10.81億元。當時，認購價為6.50元/股，合計發行2.86億股。
長江商報記者發現，此次一眾資本大佬為此次併購抬轎，除了看好文旅產業外，更多的或是與張藝謀等導演有關。
公開資料显示，早在2006年，IDG資本就聯手張藝謀、王潮歌、樊躍通過ImpressionCreativeInc設立北京觀印象，2010年馬雲旗下的雲鋒基金入股。2015年，作為觀印象紅籌回歸的一部分，張藝謀等主導設立上海觀印象，並獲得北京觀印象部分股權。
由此可見，馬雲、張藝謀、李建光等一起被綁在黃輝的三湘印象產業轉型戰車上，而最終的命運似乎掌握在張藝謀手中。
隨着觀印象盈利能力閃崩，包括黃輝在內的資本大佬全部踩雷。據長江商報記者初步估算，截至昨日，僅參與此次配套募資，資本大佬們合計浮虧2.35億元，其中黃輝一人就虧損1.36億元。
在這場資本局中，張藝謀、王潮歌、樊躍三人無疑是最大的獲利者。收購之時，已有9.5億元現金落袋，四年承諾期已過，雖然補償股份1.46億股(計入公允價值變動損益6.44億元)、現金0.73億元，但相較於4年前落袋的真金白銀，已經是小數目了。
95億存貨面臨去化難題
轉型落敗、資本大佬期滿面臨退出，三湘印象面臨嚴峻挑戰。
三年限售期滿，上述資本大佬面臨撤退，經營業績慘淡的三湘股份將如何為這些為自己抬轎的資本交待?
此外，收購觀印象時約定，張藝謀等三名導演為其服務三年，如今期限已到，張藝謀等是否會離開?公司打算拿什麼留住他們?
今年一季度，三湘股份實現營業收入13.05億元，同比大增649.04%，凈利潤為3.81億元，同比增長579.20%。
業績數據看上去十分漂亮，彷彿經營大為好轉。實則非也。實際上，除了部分項目交房結轉收入增加利潤外，股份補償公允價值變動1.56億元，加上證券投資因股價上漲帶來的公允價值變動，導致凈利潤大幅增長。
從三湘股份披露的年報及公告看，存在不少令人不解之處。
去年，公司加大轉型力度，入股美國維亞康姆中國重要戰略合作夥伴維康金杖，在長三角地區共同打造多元化的休閑度假產品。此外，公司通過參與產業基金方式長期布局文化產業，注資華人文化二期(上海)股權投資中心。截至目前，這些投資效益如何，公司未進行披露。
除了投資外，在自身資金不足的情況下，三湘印象還籌劃投入巨資進行委託理財。根據年報，去年，公司委託理財發生額16.85億元，期末餘額1.82億元。公告稱，今年預計使用28億元閑置資金投資理財產品。
問題的是，截至去年底，公司貨幣資金只有6.81億元，而一年內到期的非流動負債16.71億元，長期借款33.88億元。償債能力明顯不足，公司又哪裡有能力拿出高達28億元閑置資金去投資理財?
原來，三湘印象打算向控股股東三湘控股臨時借款，日均借款餘額不超過20億元。不談向大股東借款是否支付利息、理財收益能否覆蓋利息支付，單就大股東自身，似乎也沒有高達數十億的閑置資金。截至目前，三湘控股股權質押率為66.13%，實控人黃輝股權質押率為95.40%，其中限售股全部質押。黃輝持有三湘控股90%股權。此外，黃輝妹妹所持股權幾乎全部質押。
備受關注的是存貨。截至去年底，公司存貨餘額為94.76億元，其中，已完工項目23.29億元，多數項目完工是2017年末及之前。去年存貨周轉天數為3515.63天，且近三年持續延長。存貨占公司總資產的72.66%，如此大規模存貨，周轉一次超過8年，不知公司將如何去化?
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新華社北京5月31日電（記者樊曦）記者從中國鐵路總公司獲悉，自31日起，鐵路部門將降低鐵路專用線（含專用鐵路）代運營代維護（代運代維）、自備機車貨車檢修服務收費，預計每年向廣大貨主和企業讓利約9.4億元，以進一步降低社會物流成本，支持實體經濟發展。
中國鐵路總公司有關部門負責人介紹，具體降費方案將由各鐵路局集團公司根據實際情況制定。鐵路局集團公司將對貨運量較大、貨物發送增幅較高的專用線企業，按“多發貨少交費”的原則進一步降費，促進鐵路貨運量持續增長，此舉將惠及所有委託國鐵進行專用線運營維護和自備機車貨車檢修的企業。
這位負責人表示，專用線代運代維和機車貨車檢修可由產權企業自願選擇維護單位。維護業務自願選擇國鐵企業的，鐵路部門將進一步加強收費管理，提升專用線代運代維和自備機車貨車檢修質量，確保降費不降服務標準。
今年以來，鐵路總公司實施了一系列貨運降費措施，累計降費近70億元，以實際行動支持實體經濟發展。下一步，鐵路部門將加強對降費措施落實情況的監督檢查，確保各項舉措落到實處，切實減輕企業負擔，提升鐵路貨運服務質量，為經濟社會發展提供可靠運輸服務保障。
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研究與分析機構Gartner日前公布2019全球供應鏈實力25強及供應鏈大師企業排行榜。Inditex、雀巢、寶潔、強生、歐萊雅等榜上有名，阿里巴巴作為唯一一家中國企業闖進榜單。
榜單旨在表彰企業過去十年來在供應鏈領域一以貫之的領導力。全球最大的日用消費品公司寶潔，供應鏈精細程度堪稱世界之最;Zara的母公司Inditex被視為快時尚供應鏈管理的教科書，一款產品在西班牙設計、到東京上架，只需兩個星期。Gartner表示，這份榜單體現了龍頭企業的先進實踐和能力，全世界的供應鏈領導者都可以學習、適用，進而與全球最好的公司競爭。
值得注意的是，上榜企業超八成與阿里巴巴合作密切，如寶潔、聯合利華、雀巢、星巴克、歐萊雅等。它們年營收均在百億美元以上，商品企劃、採購、生產、銷售及客戶管理網絡遍布全球。這意味着阿里巴巴在供應鏈領域的領導力，來源於幫助企業建設数字化供應鏈、提升營運效率的能力。
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e公司訊，廣州市交通運輸局消息，明確在目前12萬個配置增量指標的基礎上，於2019年6月至2020年12月，增加10萬个中小客車增量指標額度，增加的額度原則上按1：1比例分別配置普通車競價指標和節能車搖號指標，由指標管理機構按月組織實施。
附：《廣州市交通運輸局關於增加中小客車增量指標配置額度的通告》解讀
一、政策出台的背景是怎樣的？
今年1月，國家發展改革委、交通運輸部等10部委聯合發布《進一步優化供給推動消費平穩增長促進形成強大國內市場的實施方案（2019年）》，提出“優化機動車限購管理措施”以促進汽車消費。5月，廣東省出台《廣東省完善促進消費體制機制實施方案》，明確要求廣州、深圳要優化汽車消費環境，逐步放寬汽車指標。廣州市本次增加中小客增量指標配置額度，是落實國家和省有關完善促進消費體制機制政策的重要舉措。
二、政策調整的依據是什麼？
《廣州市中小客車總量調控管理辦法》（穗府辦規〔2018〕11號，以下簡稱《調控辦法》）第六條規定：“中小客車指標的配置額度、方式以及申領使用要求等需要調整的，由市交通行政主管部門會同市發展改革、環境保護、商務等相關行政主管部門和公安機關交通管理部門，根據國家、省有關政策，以及我市中小客車保有量狀況、道路交通和環境承載能力、節能車和新能源車的應用情況等提出調整意見，報市政府批准后公布實施”。
三、現行指標額度是怎樣的？
廣州市自2012年7月起實施中小客車總量調控政策，根據《調控辦法》規定，每年配置增量指標12萬個，其中普通車指標6萬個以搖號方式配置、4.8萬個以競價方式配置，節能車指標1.2萬個以搖號方式配置。此外，為促進新能源汽車產業發展，新能源車指標直接申領，沒有額度和申請資格限制。
四、如何增加指標額度？
從2019年6月至2020年12月，增加10萬个中小客車增量指標額度，增加的額度原則上按1:1比例分別配置普通車競價指標和節能車搖號指標，由指標管理機構按月組織實施。
五、每月指標額度如何配置？
指標配置的具體工作由指標管理機構按月組織實施。每月增加的額度，指標管理機構可以根據指標配置實施情況適當調整。每月指標配置計劃於當月9日前向社會公布。
六、單位和個人指標額度如何分配？
單位指標和個人指標的比例與現行調控政策單位和個人增量指標比例一致，即單位和個人分別占增加配置額度的10%、90%。
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2019年4月28日,工業、醫療和消費品公司3M公司股價下跌12.95%,創1987年10月19日以來的單日最大跌幅,原因是公司上季度收入大幅下降。作為全球最大的工業巨頭公司之一,其生產的產品應用於工業領域的各個方面,公司業績下降,主要受到工業增速放緩的影響,3M股票下跌或許是美國經濟開始放緩的先兆。
股市是一個國家經濟走向的晴雨表,是經濟發展的先行指標。2018年12月4日,道瓊斯工業指數下跌799點到25027.07點,跌幅3.1%,創2018年10月10日以來的單日最大跌幅,2018年道瓊斯工業指數連續二次大幅度技術性下跌,最大回撤19.5%,預示了從次貸危機以來,美股開始見頂,從而引發市場對美國經濟的擔憂。無論是從經濟指標、資本市場還是債務指標來看,各種跡象表明,美國經濟增長已達到歷史高位,目前經濟已經開始從增速減緩到衰退的邊緣。
通過對經濟周期、美聯儲加息周期、歷史經濟衰退期間美股的走勢等數據的分析,矽亞投資有理由認為,美股即將結束歷史上最長的牛市,並且美股短期回撤預計將超過30%,美國經濟將在2019年下半年-2020年開始進入衰退期。
百年道瓊斯工業指數見頂跡象出現,跌幅已達到歷史平均跌幅的70%
美股從2008年次貸危機以來,開啟了長達10年以上的史上最長牛市,從2009年穀底開始到目前為止,美股最高已上漲至最底部的4.16倍。同時,在美國歷史上的11次經濟衰退中,道瓊斯工業指數平均跌幅27.8%,最後2次跌幅有加深和擴大的跡象。2018年以來,道瓊斯工業指數最大回撤幅度19.5%,已達到歷史平均跌幅的70%,預計未來美股隨着經濟增長放緩,還是有大幾率回撤,矽亞投資預計最終回撤幅度將超過30%。
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從道瓊斯工業指數市盈率在2018年9月24日達到33.8x后開始走低,目前估值水平在21x左右。
VIX指數達到歷史高位,市場信心不足
VIX作為衡量市場恐慌的指標,2018年2月5日達到37.72,是近30個月來的最高值,時隔9個月後,VIX指數在2018年12月24日再次達到36.07的高位。
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美股暴跌,市場信心不足,或許是經濟危機來臨的前兆。無論是從長視角的經濟周期,還是微觀方面講的美國各類經濟指標,都體現出了美國經濟放緩的跡象。
美國經濟處於經濟周期的拐點,危機悄然來臨
經濟的發展周而復始,復蘇、高漲、危機、蕭條循環往複,在技術創新的推動下,全球經濟自1782年以來經歷了5次康波周期,第五次康波周期開始於1991年,目前全球正處於第五次康波周期的下降階段。
從經濟發展規律來看,一個完整的經濟周期經歷了20年復蘇期,10年過度投資期,5-10年震蕩期,15年衰退期。在第五波康波周期中,2008年全球經濟危機的爆髮結束了第一次經濟危機后的復蘇期,在經濟危機的衝擊下,2009年全球經濟GDP增速下降至-2.1%,各國紛紛實施大規模的經濟刺激計劃,美聯儲開始推出多輪量化寬鬆政策,全球流動性充裕,在各國政策的推動下,美國經濟率先復蘇,全球經濟開始恢復增長。
1989年全球經濟危機后,美國經過了7年的時間,經濟增長才恢復到經濟危機前的水平,但隨着2000年互聯網泡沫的破滅,美國經濟增長再次減緩,直到2004年才再次恢復到經濟危機前的水平,但是經濟增長在2004年達到高點后,又開始呈下滑趨勢。
從康波周期來看,美國目前正處於第五次康波周期的下降階段;從朱格拉周期來看,1991年以後,美國經歷了三輪朱格拉周期,目前正處於第三輪朱格拉周期的尾部。
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需求疲軟,各類經濟指標走弱
2018年美國經濟增速2.9%,為近三年以來最好水平,超出市場預期。但是2019年第一季度美國經濟再度放緩,各種經濟指標逐漸走弱。
· 汽車銷量嚴重下滑
2019年第一季度美國新車銷量4,006,667輛,同比下降2.53%。從各車種的銷量來看,輕卡銷量同比增長0.6%,乘用車銷量同比大幅下降8.7%。
從美國汽車業巨頭的銷量數據來看,菲亞特克萊斯勒公司2019年第一季度在美國的汽車銷量同比下降3%,通用汽車公司發布的數據显示,公司第一季度汽車銷量同比下降7%。
· 資產價格
根據FHFA(美國聯邦住房金融局)房價指數显示,目前全美房價均值已經超過危機前的2007年,標準普爾/CS美國20個大城市房價指數也已突破危機前的高點。
2008年經濟危機發生后,2007年-2012年,FHFA房價指數由2007年6月的高位226.79點下降到2011年3月的178.55點,下降27%;2012年美國房地產市場開始復蘇,迎來連續6年的繁榮期,2018年12月FHFA指數較2012年3月增長47.8%,美國房價已接近高位。
勞動生產率和全要素生產率下降
歷史上的每一次經濟危機均伴隨着勞動生產率和全要素生產率的下降。根據美國勞工局公布的數據,1987年-2018年三十年間,美國社會勞動生產率年均2%,全要素生產率年均0.8%,金融危機以來的2008-2018年十年間,社會勞動生產率下降到1.3%,全要素生產率下降到0.4%。生產率的下行趨勢也是美國經濟出現拐點的表現。
· 能源消耗增長放緩
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能源消耗是經濟增長的基礎,從美國曆次經濟危機來看,經濟危機發生的期間能源消費呈負增長;再從發電量的同比增速來看,2018年1月發電量同比增速達到最高值后,開始呈下降趨勢,2019年1月淨髮電量同比下降4.4%,這也從側面反映出全社會用電量回落,經濟放緩。
從貨幣政策角度來看,加息周期大概率引發經濟衰退
歷史上全球主要經濟危機與美國貨幣政策有密切關係,二戰以後美聯儲的14次加息周期中有9次引發了經濟衰退,其餘5次發生在經濟溫和復蘇中。美聯儲最近五次加息周期中,從首次加息與衰退爆發間隔的時間平均35個月,最長時間43個月, 2015年12月17日美聯儲宣布進入新一輪的加息周期,新一輪衰退的時間窗口正好指向2019年底。
從財政政策的角度來看,國債收益率再次出現倒掛
美國10年期國債與3年期國債收益率倒掛,通常被認為是經濟衰退的前兆,過去三十年內,美國曾出現過四次國債收益率倒掛,其中三次持續較長時間的倒掛后不久,美國經濟均陷入了衰退。
從債務角度來看,美國債務佔GDP的比重接近歷史高位
債務是推動經濟增長的重要手段,但是過度債務則會引發危機。歷史上的每次經濟衰退均伴隨着債務和GDP比值的上升,從1990年以來的三次經濟衰退可以明顯看出。根據BIS統計數據显示,2018年Q3美國債務佔GDP的比重達到247.6%,非金融企業債務佔GDP的比重達到73.9%,已超過歷史最高值,接近歷史高位。
從以上各項數據可以看出,美國經濟目前較為明顯處於擴張期的尾聲,未來將逐步開始走向衰退。
美國作為世界第一大經濟主體,GDP占世界比重的24%,一旦美國經濟進入衰退,將通過貿易路徑和資本流動對全球經濟、資本市場、全球貨幣產生重要影響。
歷次美國經濟衰退都全球市場產生了巨大衝擊,1929年美國大蕭條引起了歐洲經濟危機,2008年金融危機蔓延全球,間接引爆了歐洲債務危機。如果美國經濟發生衰退,全球經濟增速將快速放緩甚至減速,對世界經濟的穩定性產生影響。
從美國經濟發展與各國經濟發展的相關係數來看,美國與發達經濟體國家的經濟相關性高於發展中國國家。經測算,美國經濟與德國經濟的相關係數是0.53,與英國的相關係數是0.77,與韓國經濟的相關係數是0.82,與日本經濟的相關係數是0.65,而美國經濟與東南亞發展中國家的經濟相關性弱於發達國家,如:美國經濟與泰國經濟的相關係數是0.43,與馬來西亞經濟相關係數是0.49,與印度經濟的相關係數是0.43。美國經濟衰退,將帶來全球經濟帶來動蕩。
但是值得注意的是,從經濟危機后各國的恢復速度來看,美國作為全球最大的經濟體,自身修復能力強,經濟危機后的恢復速度快於去其他國家。以2008年經濟危機為例,美國在2011年經濟開始復蘇,在同一年復蘇的還有歐元區的德國、法國,但是英國、日本在2013年經濟才開始好轉,有些歐元區的國家甚至現在還未恢復。
最後,矽亞投資認為,預計未來一年內美國高概率發生經濟危機,美國經濟減速將會對全球經濟、資本市場、企業產生以下四個方面的影響:
對發達經濟體的影響
· 對歐洲經濟的影響
美國是歐盟國家重要的貿易夥伴和投資地區,兩大經濟體的經濟相互影響、相互制約,歐洲經濟的增長受到美國經濟增長的制約。美國經濟一旦衰退,將對剛剛起色的歐洲經濟形成衝擊,不利於歐洲經濟的復蘇。
· 對日本、韓國經濟的影響
美國經濟減緩,對日本、韓國的經濟形成衝擊,嚴重影響兩國經濟的發展。
作為全球經濟“金絲雀”的韓國,出口規模僅次於歐盟、中國、美國和日本,凈出口對國內GDP的貢獻達到4.3%。美國是韓國的第二大貿易合作夥伴,2018年韓國對美國的出口金額728.99億美元,占整個出口金額的12%。美國經濟下滑,將對韓國出口貿易產生重要影響,進而影響韓國的經濟增速放緩。
日本作為極度依賴出口和外需的國家,本國經濟的增長離不開對全球經濟增長的依賴,日本對美國的出口額占本國出口額的19.7%,如果美國經濟發生衰退,將會對日本的經濟產生衝擊,延緩日本的復蘇進程。
對新興經濟體的影響
美國經濟減速,對新興經濟體的影響主要通過貨幣出傳導。對於新興市場來講,當地經濟的發展更多的依賴國際資本的資金流入。如果美國經濟進入衰退期,美元升值,新興市場國家的貨幣將面臨貶值,資本從新興經濟體迴流到美國,資本的流出對新興經濟體經濟的發展將產生巨大影響,同時,外債市場通常以美元結算,美元升值無形增加了新興市場的還債壓力。面對美元升值,新興經濟體將被迫加息維持匯率穩定,縱觀歷史,新興國家的危機多與美聯儲加息周期、美元升值等有關。
2018年新興市場和發展中經濟體外債總額10.05萬億美元,外債佔GDP的比重達到29.78%,需償付外債總額佔GDP比重為10.62%。
備註:越南外債餘額採用2017年數據
由上表可以看出,除泰國外,主要新興經濟體的外匯儲備都不足以償付外債,一旦美元升值,這些國家將面臨巨大的債務壓力,或將引發債務危機。
對於東南亞國家而言,因經濟薄弱,體量小,對外依存度高,抵抗風險的能力差。一旦美國經濟衰退,東南亞國家的發展將受到重大影響,經濟發展受到嚴重抑制,東南亞國家經濟剛剛燃起的火苗將暫時熄滅。
對資本市場的影響
歷次美股下跌,將對全球資本市場帶來較大震蕩,各國股市與美國密切相關相關。比如:1987年華爾街的大崩潰,美股暴跌迅速帶動全球主要國家股票市場的下跌。日本東京日經指數10月19日、20日累計跌幅為16.90%;法國、荷蘭、比利時和新加坡股市分別下跌9.7%、11.8%、10.5%和12.5%,巴西、墨西哥股市更是暴跌20%以上。
從下錶可以看出,美股與歐洲資本市場相關係數高於與亞太資本市場的相關係數。
從下錶可以看出,近三次美國經濟衰退期間,日本、法國、英國、德國股市的平均跌幅是美股平均跌幅的1.5-2倍。
從港股發展歷史來看,因中國香港地區的外向型經濟類型及資本市場的高度開放性,其股票市場的走勢與美股具有一致性。從歷次美國經濟衰退對港股的影響來看,港股的平均下跌天數長於美股1個月左右,平均跌幅是美國跌幅的1.88倍。因中美經濟景氣程度的不一致性,2018年開始港股與美股走勢開始出現背離。
隨着滬港、深港通的開通,港股和A股的關聯度進一步提高,港股的變動將對中國A股市場產生一定的影響。
對企業的影響
歷次經濟危機,均伴隨着大量企業的破產倒閉或被收購。1857年經濟危機中,僅當年一年就有近5000家的企業破產;1929-1933年經濟危機期間,美、英、法、德共有30萬家企業倒閉;1997年亞洲金融危機期間,韓國大宇集團破產;2008年全球金融危機期間,雷曼兄弟、通用汽車、克萊斯勒等知名企業申請破產保護。
經濟危機將引發投資者和銀行的恐慌,銀行將收緊信用,投資者開始謹慎不再大規模投資,市場資金流動性趨緊,企業籌資的難度加大,籌資成本提高,資金鏈極容易斷裂,對於現金流不足,過度負債的企業,將面臨巨大的風險。如果經濟衰退,企業債務將不能如期償還,引發企業類債務危機,因此,矽亞投資建議,在危機拉開的時間窗口逐步開啟過程中,保持充足的現金流是企業應對風險的最有效措施。
對於正在併購的企業來說,併購進程將被經濟“意外”打斷,危機導致併購失敗的概率加大。當然,對於現金流充足、做好產業擴張準備的企業來講,十年一遇的最好的併購時間窗口也將同時打開,併購整合的機會旋即來臨。
最後,從時間周期來看,在歷史上前所未有的流動性泛濫、各國貨幣政策的刺激、凱恩斯主義盛行等因素的影響下,經濟周期有不斷被延緩的跡象,但是,經濟發展的規律最終無法改變,雖然時間不能預約,但是終究還是會如期到來。
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(原標題：瑞華所被查：連累近60家公司，月內已有6家解約)
中新經緯客戶端7月30日電 (熊思怡)截至29日晚10時，已有24家上市公司公告受瑞華會計師事務所(後文簡稱“瑞華所”)被查影響公司再融資項目中止，33家公司IPO項目被叫停。雖有兩家公司表態暫不考慮解聘瑞華所，但據中新經緯客戶端不完全統計，7月以來已有6家公司公告變更會計師事務所。
近60家公司受影響
7月5日，證監會給出對康得新立案調查結果，坐實康得新虛增利潤逾百億，作為康得新連續數年審計機構的瑞華所深陷輿論漩渦;
8日，證券時報報道稱，證監會已關注到康得新涉嫌信息披露違法案的中介機構，一些工作正在進行，瑞華所已被立案調查;
11日，繼峰股份公告申請中止發行股份購買資產審核，瑞華所被查實錘;
17日起，ST新梅等聘用瑞華所為審計機構的公司陸續公告收到《中國證監會行政許可申請中止審查通知書》;
25日，證監會公布最新IPO排隊情況，瑞華所29個IPO項目(不包括科創板項目)均被叫停;
28日，瑞華所4個科創板項目審核狀態變更為中止審查。
據中新經緯客戶端不完全統計，wind數據显示，截至29日晚10時，已有24家上市公司公告受瑞華所被查影響公司再融資項目中止(其中ST新梅、繼峰股份已恢複審查)，33家公司IPO項目被叫停。此外，瑞華所另一科創板項目——海天瑞聲主動撤回申報材料，於7月26日終止科創板申請。對於背後原因，市場議論紛紛。
資料圖。中新經緯 馮方攝
兩公司表示暫不考慮解聘瑞華所
據第一財經報道，嘉澳環保和木林森兩家上市公司雖受瑞華所拖累，但表示暫不考慮解聘瑞華所，仍在溝通後續如何推進。擬上市公司中科海訊表示，正與瑞華所工作人員溝通中，目前還在評估事件影響。
嘉澳環保投資者關係部表示，如果短時間內能夠解決、不需要更換會計事務所的話，還會保持(聘用)瑞華所……現在還不太清楚具體的情況。有企業(審計機構)也是瑞華所，找第三方複核然後直接申請恢復，也有這樣操作的案例。
圖片來源：第一財經視頻截圖
木林森投資者關係部表示，受瑞華所(被查)事件影響，須瑞華所先寫申請，證監會同意瑞華所申報后，木林森的項目才能繼續推進。是否終止和瑞華所的合作，要看證監會的態度。木林森的項目做了很久，不想重新再來一遍。
中科海訊表示，2017年第一次申報時，就是請瑞華所給中科海訊進行審計。是否聘請新的會計師事務所，中科海訊還在評估，暫時還沒有決定，因為瑞華所也不是第一次被查了。(但瑞華所被查)確實對中科海訊(IPO項目)有一定的影響。
7月6家公司解約瑞華所
Wind提供數據显示，7月以來，已有蔚林股份、太陽紙業、通裕重工、天鐵股份、隆基股份和歌爾股份6家公司公告變更會計師事務所，變更原因多為瑞華所已連續多年為公司提供審計服務，為保持公司審計工作的真實性、客觀性和公允性。
有意思的是，年內10家公司解約瑞華所，蘭考瑞華環保電力股份有限公司(證券簡稱：瑞華股份)卻反其道行之，於今年2月聘請瑞華所為公司2018年度財務報告的審計機構。至於變更會計師事務所原因，瑞華股份只含混地表示是“根據公司業務發展需要”。
某業內人士接受中新經緯客戶端採訪時表示，會計師事務所為同一家公司提供審計服務時，除央企外，對上市公司一般沒有年限限制。不過，各大會計師事務所內部通常會有相關規定，如為保持審計的獨立性，不能連續5年由同一審計團隊進行審計，但這僅僅只是會計師事務所內部的規定。
該業內人士指出，上市公司長期聘請同一家會計師事務所做審計，但審計團隊或合伙人不同，這種改變有一定的作用，實際作用不大。事實上，因為沒有強制限制合作年限，一般上市公司更換會計師事務所的概率不大，除非會計師事務所出事或者有其他外界因素影響。
瑞華所被查影響幾何?
該業內人士還指出，據相關規定，即使有違規行為或被調查，會計師事務所對上市公司的年報審計不會暫停，但再融資、IPO等行政許可類項目在調查結束前都要中止。如果被立案調查時間長、事情不能儘快有定論，對再融資等項目影響較大，可能會導致對方解聘事務所。
至於受事務所被查影響的上市公司，先確認被調查的團隊或合伙人是否負責其IPO或再融資等行政許可類項目，如果項目與被查團隊無關，需會計師事務所履行複核義務。複核沒問題，就會解除中止審查，項目也會正常進行下去。
圖片來源：上交所網站
此前，科創板申報企業利元亨因踩雷正中珠江導致在審項目變為中止狀態，正中珠江為其出具《複核報告》，利元亨審核狀態於6月初恢復正常。而如今，利元亨已進入提交註冊審核狀態。專家介紹，只要註冊生效並獲得證監會同意註冊的批複，廣東利元亨的股票有望第二批在科創板上市交易。(中新經緯APP)
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螞蟻財商大學,是一家在線財經教育機構,是“社群知識付費”細分領域的開創者和領導者。螞蟻財商旨在將晦澀的金融學、經濟學、心理學等學科知識,簡單化、趣味化、生活化,三年內實現:幫助一億國人提升財商認知,讓學員能正確理解財富,建立良好的金融觀與風險意識。
一、為什麼選擇螞蟻財商大學?
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二、螞蟻財商是順大勢而生的項目
知識付費已經成為當下的熱門,其商業模式也已經廣泛驗證成功。 但,知識付費卻只停留在少數的精英群體中。究其原因,主要有以下幾點:
1. 知識過於專業化,對聽眾自身認知要求太高。
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4. 在沒有培養出學習習慣之前,很難堅持下來,往往半途而廢。
螞蟻財商大學開創的“社群知識付費”模式能在極大程度上改變現狀,解決痛點,將知識傳承、全民開智這一具備普遍社會意義的事業更有效的向大眾下沉。
三、為什麼“社群知識付費”出現在2019?
首先,在改革開放41年的今天,國人從原始積累中走出,從全民在考慮如何賺錢的歷史演化中逐漸轉變為如何管理財富。
國人一直以來重視創造財富,而關於財商的教育極度匱乏,存款百萬的家庭非常普遍,但因為缺乏基礎的財經認知,導致近年的騙局橫行,所以全民普惠性財商教育需求廣泛且逐漸呈現出迫切態勢。
其次,社群知識付費的必要條件是移動互聯網的發展與社交軟件、應用軟件的全民普及。2019年,智能手機已經近乎全國普及,這使得信息傳遞變得空前高效,也讓即時在線教育變得切實可行。
四、社群陪伴,培養學習習慣
人們的理性中都是嚮往學習的,但不願主動學習是人性中的劣根,螞蟻財商的解決方式是: 社群陪伴。
人們在被主動喚醒,有人陪伴的情況下,對於學習的恐懼將被征服。得益於微信和社群的普及,“裹挾”着同學們一起學習,找到學習的快感、逐步培養學習的習慣、受益者再繼續幫助其他新學員,此過程不斷重複,是“社群知識付費”的最大優勢。螞蟻財商也已經過大量事實驗證,這一閉環的切實可行性。
五、組建四大團隊,確保學有所獲
而目前階段下的螞蟻財商大學,在已經得到事實驗證的基礎上,加大投入力度:
1、組建開發團隊,開發自己的課程交付平台、會員管理平台,以將模式高效推廣;
2、組建運營團隊,進一步提升運營陪伴效果,以最大化確保付費學員都能學有所獲;
3、組建課程研發團隊,確保將晦澀的知識變得淺顯易懂,生動有趣,同時確保知識傳輸準確,無損,以真正達到提升學員財商的使命;
4、組建權威專家與極資深從業人士顧問團隊,高屋建瓴,把控品質,指導方向,以確保螞蟻財商大學輸出內容的正確性、準確性和行為指導性。
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