8月23日消息，中國互金協會發布了《關於防範虛構借款項目、惡意騙貸等P2P網絡借貸風險的通知》，鼓勵P2P網貸機構與資金存管商業銀行加強合作，使用人臉識別等技術查驗核實借款人身份信息。
《通知》提到，有一些P2P網絡借貸機構及借款人存在虛構借款項目信息、惡意騙貸等違法違規行為，嚴重擾亂了市場秩序，侵害了人民群眾的合法利益。
《通知》要求，P2P網絡借貸機構應引導借款人樹立誠信理念，在組織對接借款項目時，應要求借款人在借款時簽署信用承諾書，保證提供信用信息、還款來源和資金用途等借款資料的真實性。若提供資料虛假不實，借款人將承擔相應法律責任。
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8月24日消息，中銀香港推出一站式二維碼跨境支付电子錢包。本港电子錢包可同時適用於大灣區，客戶無需在內地開設銀行賬戶。
只需下載BoC Pay手機應用程序，即可一掃即付，有別於仍然分開內地版與香港版的支付寶和微信电子錢包。
該电子錢包將率先推出銀聯信用卡二維碼支付服務，未來將提供銀行賬戶綁定服務，並將入P2P個人轉賬等服務以提供更多的支付場景。
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百度加入封鎖幣圈
繼騰訊和阿里巴巴兩大互聯網巨頭之後，百度也加入對幣圈的全面封鎖。近日，百度對旗下貼吧中部分與数字貨幣相關的如：幣圈吧、虛擬貨幣吧等進行了封禁，甚至一些極小眾的額幣項目貼吧也一概消失。不過，比特幣吧(包括英文同名貼吧)等知名幣種貼吧，以及火幣、OKCoin等交易所的貼吧也仍在繼續運行當中。
據《華夏時報》此前的報道，百度貼吧曾是除微信群之外，数字貨幣投資者在網上交流的主要聚集地。数字貨幣貼吧不僅會有發幣方發布宣傳信息，也有不少對数字貨幣不熟悉的投資者慕名前往了解，而貼吧中真真假假的信息都在不斷吸引着新的投資者。
而隨着百度加入封鎖幣圈的陣線當中，投資者們在網上交流互換信息的渠道也不斷減少，有投資者表示，隨着微信和貼吧的封禁，有不少投資者不得不“翻牆”至電報、臉書等境外應用進行交流。
騰訊阿里率先出手
8月23日，中國互金協會表示，要從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。指導相關支付機構加強支付渠道管理、風險提示和客戶管理，建立檢測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。騰訊和阿里聞風而至，開始封鎖数字貨幣的場外支付渠道。
對此，騰訊當天便做出回應稱，針對違規行為將在支付渠道上以三項措施進行處理：開始限制問題平台收款帳號的收款功能，禁止其使用微信支付進行虛擬貨幣交易收款;此外，還進一步限制個人賣家帳號的收款額度，僅滿足日常社交業務使用，限制虛擬貨幣相關交易收款，且目前已完成所有使用商戶號進行虛擬貨幣交易的清理;另外，對日常交易進行實時監控，根據監控結果對命中的交易進行風險嚴重程度評估，或將採取直接攔截措施。
而早在21日晚間，騰訊便開始清理微信公眾號中和数字貨幣相關的自媒體，金色財經、幣世界、大炮評級、Tokenclub、比特吳、火幣資訊、深鏈財經等多個區塊鏈媒體公眾號都已被騰訊封號。對此，騰訊方面回應稱，部分公眾號涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，已被責令屏蔽所有內容，賬號被永久封停。
對於互金協會的表態，阿里巴巴旗下的螞蟻金服也隨即響應，稱支付寶對於個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會根據情節採取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。螞蟻金服方面表示：“一直以來，支付寶對於商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退;對於個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節堅決採取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。”
此外，螞蟻金服還表示，螞蟻金服和支付寶高度重視虛擬貨幣交易的潛在風險，一直堅持不向比特幣等虛擬貨幣交易提供收單服務，並持續對通過個人賬戶轉賬等形式進行虛擬貨幣交易的行為進行堅決的打擊。“接下來，支付寶和螞蟻金服會繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，並對用戶舉報的情況第一時間採取相關措施。此外，支付寶還會通過各種方式對平台用戶進行風險防範教育，提醒用戶不要被各種虛假宣傳所欺騙，認清虛擬貨幣交易的風險，避免可能遭遇的損失。”
風險難銷監管趨嚴
今年5月以來，数字貨幣平台故障頻發，投資者圍堵總部維權事件越來越多。5月12日，火幣網平台上的ONT、IOST等多個幣種幣價經歷短線巨震，部分幣種甚至在一分鐘內跌幅超過50%隨即迅速拉回，導致不少使用槓桿交易的投資者爆倉。
對此，有投資者認為此次情況屬於“定點爆破”，表示將報警請求立案，更有 投資者直接奔赴火幣網總部進行維權。5月15日，火幣網創始人兼CEO李林通過微信朋友圈證實，多名遭受損失的投資者前往火幣總部維權的事件屬實。
對於投資者的賠償問題，李林還表示，如果確實是火幣平台的責任導致的非不可抗力事故，火幣將會全額賠付。這次也不會例外。不過，“對於用戶正常的投資判斷失誤帶來的損失，平台不會承擔任何賠付責任。”
不得不提的是，這已經是火幣網今年以來的第二次故障了，早在今年3月，火幣網便出現過突然“癱瘓”超過3小時的故障。故障導致不少用戶無法撤單或成交后不到賬，錯過了一波漲跌套利的機會。
進入到6月，数字貨幣的熱潮開始有所下降，全球数字貨幣市場市值較年初縮水超過5000億美元，而從周跌幅來看，比特幣現金、瑞波幣、以太坊、柚子等均跌近10%。6月18日，数字貨幣中較為著名的比特幣持續下跌，居於6500美元下方，報6440美元附近，周跌幅約4%。
而據INVESTING此前對数字貨幣市場的統計數據显示，今年1月7日，全球数字貨幣市場市值達到最高點，總市值為8139億美元。而截至6月18日，数字貨幣市值已經縮水到2769億美元，換句話說，在不到半年的時間里，数字貨幣總價值“蒸發”近5370億美元。
由於数字貨幣行業目前仍未得到全方位的監管，在眾多的交易層面中，依然存在不少漏洞，除了数字貨幣交易時長被攻擊之外，更有不少發行平台打着政策擦邊球鋌而走險。今年4月，央行國際金融研究所發布了一份報告，將数字貨幣列為2018年的首要任務。
報告稱，對数字貨幣進行廣泛的散戶投資，有可能對人民幣構成系統性風險，特別是其價格的劇烈波動可能引起潛在的犯罪濫用,以及缺乏強有力的監管框架，對投資者缺乏保護措施。除此之外，報告還主張加強中國對虛擬貨幣的監管，呼籲制定一個全面的監管程序來監控虛擬貨幣的流通。BAT三大互聯網巨頭聯手封鎖幣圈，這或許不過是監管日漸趨嚴的一個先兆罷了。
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8月29日消息，愛上街日前召開媒體溝通會稱，受鼎家事件影響的租客從今日開始，可以辦理分期解除手續，其已經為受影響的243名租客墊付了約180萬元。愛上街也對鼎家事件反思道，其開始合作是有對鼎家2017年財報、高管情況等都有了解，然而後續資金使用就沒能完整監控到。
鼎家的公司賬本是一塌糊塗。根據鼎家實控人、董事長魏永峰提供的數據显示，在進入2018年之後，鼎家每月虧損都在百萬以上，最多時達到147萬左右，7月份的數據則由於該公司運營處於癱瘓狀態而無法得知。另外，根據鼎家第二大股東築家投資執行董事長透露，1月以來，該公司陸續向鼎家注資了1100萬，然而根據其虧損來看，這筆資金已經幾乎耗盡了。
其虧損一方面是由於今年3月以來，資金不斷湧入杭州長租公寓市場，導致收房競爭激烈，而鼎家不甘示弱，為此盲目收房，這是其悲劇的開始。其盲目收房導致房源質量普遍不高，難以出租，3月空置公寓近500套，到了8月也還有50套左右的空置房。且這些房源較為分散，運營成本極高，3月其運營成本達到最高峰，253萬元，此後運營成本也都維持在200萬左右。
另一方面則是其管理存在漏洞。6月鼎家曾發布過一則通知，稱有高管聯合中層管理者利用職務之便高價收房，收業主回扣，侵吞租金和押金等，這導致鼎家虧損巨大。另外魏永峰還稱，由於業務員是以績效算獎勵的，出現部分業務員鑽空子，與業主竄通，高價收房，多出來的房價業務員跟業主對半分的情況。這兩方面的原因導致了此次鼎家的爆倉。
值得一提的是，鼎家並非第一家爆倉的長租公寓。上海愛公寓在未充分告知租客的情況下，與多個網貸平台合作，誘騙租客簽訂了貸款協議，一次性拿到了租客所有的租金，並以此繼續拿房擴張。直到年初，愛公寓擴張太快，租金難以抵消收房、裝修成本而導致資金鏈斷裂，涉及金額近億元。
這樣冒險的經營模式，使得長租公寓企業一旦運營出現問題，就會留下一地雞毛，資本方、金融機構、業主、租客整個鏈條都會出現問題。然而租客、金融機構卻無法監控長租公寓企業的資金流向，風控更是無從談起，希望未來有關部門能夠有效規範這一市場。
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8月31日消息，騰訊日前公布了截至今年6月30日的未經審核的第二季度及中期綜合業績。數據显示，其支付業務6月末的月活賬戶已經超過了8億，日均成交量同比上升超過40%，支付業務線下商業支付筆數也同比增長了280%，首次佔總交易筆數過半。
儘管騰訊支付業績表現亮眼，增長迅猛，然而其8億的月活賬戶離11億的移動互聯網用戶總規模已然不遠，騰訊支付業務難以再依靠其社交優勢獲取更多流量。未來騰訊支付業務想要保持市場份額除了要更加深入支付場景，服務好現有用戶之外，海外支付業務或將是其新的增長點。
騰訊支付海外業務，主要還是以服務中國遊客為主，其推出的本地化錢包除了香港微信支付外，就只有馬來西亞版微信錢包。騰訊在本月20號宣布在馬來西亞推出WeChat Pay MY，該錢包功能與國內類似，在支付前都需要輸入六位數支付密碼，不過，根據馬來西亞國家銀行規定，安卓手機电子錢包每日支付和提現金額僅為1000令吉。
而其最大的競爭對手，支付寶已經推出了逾9個國家和地區的本地版支付寶，包括在印度的Paytm，在巴基斯坦的TMB，在馬來西亞的TNGD等等。且在支付場景上，支付寶也比微信支付更加深入。馬來西亞版支付寶TNGD除了擁有繳付水電費、在線訂機票和電影票等常用功能，還開通了用手機刷碼過閘坐地鐵的功能。
騰訊相關負責人表示，騰訊未來會繼續深入支付場景，整合各方能力與資源，推動行業智慧化。還表示，國際化是未來移動支付的發展方向，騰訊正在积極加速推動海外移動支付布局。
但目前騰訊以華人線下支付為擴展的主要路徑，相比與支付寶通過技術輸出直接建立本地版支付寶略有不足。且微信覆蓋率在國外並不是很高，儘管騰訊支付在馬來西亞落地本地版錢包的同時，也推出了如國內擴張時一樣紅包攻勢，然而這對於其長久紮根本地的幫助較少。畢竟微信支付是以社交為基礎的，而當地人基本不使用微信，更別提使用微信支付。
騰訊支付若想紮根本地，需要更加深入支付場景，根據本地情況，推出更多的服務功能，並且還需要加快速度，趕上支付寶推出海外本地化錢包的進程。
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9月4日消息，達華智能擬將持有的卡友支付的股權轉讓給南京銘朋信息科技有限公司，卡友支付100%股權作價人民幣7.38億元。
7月份，卡友支付因多項違規且消極配合人民銀行檢查等情況，遭人民銀行責令退出25省收單業務並罰沒2582萬元。
達華智能對外表示，公司近期正在积極與相關各方溝通，推進卡友支付轉讓。目前雙方已經簽署正式的股權轉讓協議，最新的進度事項仍處於央行資格審查中。
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9月5日消息，銀聯旗下子公司銀聯商務推出了一款現金貸產品“全民購”。當用戶在銀聯商務的商戶進行消費時，若銀行卡額度或餘額不足，可申請差額部分至銀行卡後進行消費。
從產品描述來看，全民購的額度為1000-50000元，借款期限為3-12個月，利息按月分期收取，最低千元日息0.34元。用戶在申請貸款時，需授權查詢人行徵信與芝麻信用分。
不過據了解，全民購產品其實早在今年3月就已經出現在網絡上，並非是近期才推出。但其所屬公司銀聯商務最近两天才開始尋找流量平台進行合作。全民購之前一直非常低調，幾乎沒有進行任何推廣，直到現在也沒有做APP，而是以H5的方式提供服務，大多內嵌在銀聯商務相關微信公眾號的菜單欄中，如“全民花Go”、“全民付”等公眾號。
其實銀聯已經布局現金貸產品近兩年時間，在更早之前的2016年底，銀聯商務也曾面向個人用戶推出“銀豆豆”純信用現金貸，不僅免抵押、免擔保，且7天內還款可免收利息。
據全民購的一份合作資料显示，銀聯與商戶合作全民購採用的是分潤計劃模式，即銀聯將合作的商戶直接變成營銷渠道，銀聯方面可提供H5或API兩種對接方式，且永久分潤。這樣的模式，充分利用了銀聯龐大的合作商戶資源，在獲客方面有天然的優勢，且銀聯希望讓出一部分利益給合作夥伴，從而快速做大。
銀聯把自己的商戶資源都變成了線下的流量合作方。如此一來，線下靠合作商戶，線上靠APP和公眾號等流量合作方，以雙方分潤的形式形成利益綁定，刺激合作方积極為其推廣。
除線下商戶POS體系外，在移動支付領域，銀聯旗下的雲閃付也在突飛猛進。據最新數據显示，雲閃付在半年時間內已經積累近7000萬用戶。同時，全國已有25000多家商戶和1600多家菜場實現了銀聯移動支付。憑藉中國銀行和交通銀行等強大的股東背景、商戶資源和不計成本的投入，銀聯儼然成為了移動支付領域中一個不容忽視的巨頭。
線下收銀這個場景所能帶來的流量已經被很多人看在眼裡。有業內人士表示，目前全民購產品未上線APP，或許因為是還在試水階段。貸款產品以H5的形式進行推廣，其實更容易觸達用戶。
支付與消費、貸款密不可分，且支付行為的數據也能直接反映出用戶的信用基礎，這個場景的價值對於消費金融公司不言而喻。在線上消費與支付場景被幾大互聯網巨頭把持的情況下，線下場景則成為突破口。尤其是線上流量成本越來越高，在線下獲取的流量反而變得性價比更高。對於銀聯這樣在線下樹大根深的公司而言無疑是福音。
2017年底的現金貸整治風波時至今日已經逐漸平息。違規公司出清，有技術積累和流量的頭部公司又悄無聲息地恢復了業務增速，有國家隊背景的銀聯的入場，也正說明了這點。
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在媒體報道高盛取消開設加密貨幣交易櫃檯的計劃后，比特幣價格周三跌破7000美元。
根據CoinDesk的數據，這種全球規模最大的加密貨幣周三下跌6%，至6866.06美元。
知情人士透露，高盛仍然認為比特幣面臨的監管環境不夠明確。這家華爾街投行過去一年一直在考慮針對比特幣和其他加密貨幣推出新的交易業務。該公司CEO勞埃德·布蘭克費恩（Lloyd Blankefein）去年10月發推文稱，高盛“仍在思考比特幣”。
“還沒有最終結論，我們沒有決定是認可還是放棄。我們都知道，當紙幣取代黃金的時候，人們也都持懷疑態度。”他當時說。
該公司高管現在則表示，需要採取一些措施才能讓受到監管的機構交易加密貨幣，而這些措施多數都不受高盛的控制。
高盛對這一報道不置可否。但該公司在聲明中說：“為了應對客戶對各種数字產品的興趣，我們正在探索如何在這一領域為他們提供最好的服務。我們現在還沒有就数字資產的提供範圍得出結論。”
加密貨幣對沖基金BKCM創始人兼CEO布萊恩·凱利（Brian Kelly）表示，雖然這不會對短期的比特幣交易量產生影響，但這卻給人們的長期情緒潑了一盆冷水。
“他們並不是這個生態系統的一員，但從某種意義上講，他們卻代表了機構，這是負面消息。”凱利說。
比特幣過去一個月在7000美元附近窄幅震蕩。上周二晚上漲到7400美元，創8月第一周以來的最高記錄。
加密貨幣對沖基金BitBull Capital CEO喬·迪帕斯奎爾（Joe DiPasquale）表示，這一價格水平表明一些始終等待反彈的投資者開始賣出。
“在有其他機構投資者對比特幣表達興趣，並因此推升價格之前，這一領域的很多主動型基金經理都會繼續高拋低吸。”他說。
機構對比特幣的興趣已經成為其價格的晴雨表，尤其是在今年夏天。當時有傳言稱首個比特幣ETF基金已經獲批，推動比特幣價格今年7月突破8000美元。但在美國證券交易委員會（SEC）駁回了ProShares的比特幣ETF以及其他加密貨幣ETF發行計劃后，其價格又跌破7000美元。
比特幣價格去年12月達到2萬美元的高點，但此後表現低迷。根據CoinMarketCap.com的數據，所有加密貨幣今年以來的整體市值蒸發約63%。
其他加密貨幣也在周三出現大跌。以太坊當天下跌13%，瑞波幣下跌11%，比特幣現金和EOS分別下跌13%和16%。
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9月7日消息，網易旗下《逆水寒》正式上線了“伏羲通寶”功能，這是區塊鏈技術在實際場景中的落地運用。
網易方面表示，伏羲通寶是為了給玩家提供一個無門檻零欺詐的區塊鏈功能，以供大家了解區塊鏈。
據了解，伏羲通寶還會和遊戲賬號綁定，實現跨服務器使用，未來甚至可以在網易雷火旗下的所有遊戲中通用。
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美國證券交易委員會（SEC）周日表示，將立刻暫停兩款追蹤加密貨幣的投資產品交易，理由是該產品在市場上是否屬於交易所交易基金（ETF）尚未有定論。
SEC在一份聲明中表示，美國境內Bitcoin Tracker One CXBTF.PQ CXBTF.PK以及Ether Tracker One CETHF.PQ CETHF.PK將暫停交易，至少到9月20日為止。
這兩款產品承諾以更少的費用來追蹤加密貨幣的價格。它們均在斯德哥爾摩的納斯達克公司（NDAQ.O）交易所上市，但在美國境內發生的交易均是“場外交易”，而不是在交易所完成的。
美國證券交易委員會在其網站上發布的一份通知中表示，“似乎……缺乏最新、持續以及準確的信息。為在美國以及一些交易網站上提供和銷售這些金融產品而提交的申請材料將其定性為‘交易所基金’。”
Bitcoin Tracker One and Ether Tracker One的發行人（即XBT Provider AB SE0010296574.ST及其母公司）沒有立即回複電子郵件中的評論請求。納斯達克也拒絕發表評論。
在讓追蹤比特幣以及其他加密貨幣的ETF進入市場的問題上，SEC反對的態度非常明確。
但投資公司一直在推動其他類型的投資，試圖使加密貨幣像普通股一樣來進行交易。
這些產品有時被稱為是ETF，但該術語通常指的是一種管制更為嚴格的不同產品。一些行業專家，包括最大的ETF提供商BlackRock Inc（BLK.N），已要求監管機構規範那些用於描述ETF和其他類型投資產品的術語。
包括比特幣和以太幣在內的虛擬貨幣可用於在全球範圍內以快速且相對匿名的方式轉移資金，而無需如銀行或政府等中央機構的參与。持有該貨幣的基金可能會吸引更多投資者並拉高其價格。
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