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全球歷經2020年新冠肺炎強烈的打擊後，大陸2021年在官方嚴格防控下疫情趨緩，各省市經濟均出現明顯反彈，其中疫情首先爆發的湖北省，年增高達12.9％。台商一千大則在半導體、電子業者帶頭衝刺下，2021年總營收達到人民幣（下同）4.01兆元，年增更達15.8％，較2020年衰退23.79％的慘烈情況，展開一波大反彈。

這也是台商一千大在連續三年營收衰退後首見翻升，但距離2018年的4.87兆元高峰，仍然有約8,700億元的差距。但營收成長685家，高於2020年的478 家，尤其稅前盈餘為1,562億元，創歷史新高，並較2020年成長28.40％，成長幅度為2012年以來新高。

與大陸各省市GDP總量相比，儘管2021年台商一千大營收仍未打入各省市前十位，但台商一千大這波反彈趨勢甚至延續到2022年第二季。譬如受惠大陸長三角階段性解封效應，台灣上市櫃公司在2022年5月營收達新台幣3.477兆元，月增3.96％、年增9.19％，創下史上最佳5月紀錄，包括台積電、聯電等101家企業營收創新高。

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然而，2022年在俄烏戰爭、大陸疫情防控、全球通膨、美國升息等多因素干擾下，下半年景氣反轉陰霾大起，台商經營的難度實際超過2021年。如何持盈保泰，逆境突圍，都時刻考驗著台商的經營與應變能力。

文／李書良

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近年來，企業經營面對接踵而來的黑天鵝及灰犀牛，包括2018年美國發動的中美貿易戰、2020年新冠疫情全球大爆發、2022年俄烏戰爭，以及多年來持續的氣候變遷、溫室效應等，面對這些黑天鵝與灰犀牛，台商不能掉以輕心。

這些變局，對企業經營造成相當衝擊，舉其犖犖大者。第一、生產基地移轉：由於美國對中國大陸徵收高關稅，部分業者轉移陣地，但由於產業鏈、零組件配套不易全部移動，再加上疫情阻隔形成供應鏈中斷，有些台商估算，轉移後增加的成本、例如運輸、工人效率等約可相當抵銷所增關稅，所以仍選擇留在大陸。一部分勞力密集產品移向東南亞，少部分附加價值較高產品移回台灣。據調查估計，台商留陸、移轉東南亞及回台比例約為7：2：1，生產基地已逐漸移轉。

其次、物流運輸遭遇困境：缺櫃及缺船是兩大困難，其原因有二。這裡用的一是在貿易戰之前，產品裝櫃後直接運往美國，但貿易戰後，要先將原料、半成品裝櫃運往東南亞加工組裝，再裝櫃運往美國，以規避美國加徵的關稅。重複裝櫃、卸櫃是造成缺櫃原因之一。

其二是疫情因素，船員、碼頭工人、貨櫃司機等確診，以致船運不順、貨櫃塞港，貨輪無法入港裝卸、滯留海上，又造成缺船現象，缺櫃、缺船疊加，使缺櫃更為嚴重，運費也大幅上漲。

第三，資金流斷鏈：由於缺櫃缺船，物流極不順暢，擴及的影響是，進口商無法順利收貨、出貨、上架，貨款當然因而耽誤，因此資金流也告斷鏈。另一方面出口商無法出貨，倉庫貨物堆積，更回頭影響其生產鏈，上游的中小供應商，甚至由於無法出貨，收不到貨款，因而倒閉。

第四，通貨膨脹、利率、匯率變動劇烈：俄烏戰爭遠在千里之外，但卻造成全球性影響，因俄國為石油、天然氣主要輸出國，能源價格狂飆，又因俄烏均為糧食主要出口國，因而缺貨漲價。再加上各國央行在疫情爆發後振興經濟的寬鬆貨幣政策，綜合影響之下，造成全世界各國通貨膨脹，近期美國聯準會（Fed）採行緊縮政策，提高利率，又因戰事使美元成為避風港，各國貨幣相對貶值。

第五，氣候變遷、溫室效應擴大：促使全球要求節能減排，紛紛設定零排目標，中國大陸定2060「碳中和」。為了節能，大陸在2021年無預警「控閘限電」，並要求「能耗雙控」， 對於生產活動及上下游供貨均造成影響。此外，全球對企業經營規範亦要求「環保、社會責任、公司治理」（ESG），大陸又提出「共同富裕」，這些都將構成企業的成本支出。

第六，上海在今年4至6月由於疫情，實施封控：對於台商電子業集中的長三角地區影響巨大，不僅供應鏈物流中斷，人流亦受限制，整個生產作業停頓，但工資仍須照付。終端產品業者對於零組件則面臨缺料及搶料的兩難，部分零組件有貨時就要搶，但到手後，其他零組件缺貨，仍不能生產，以致存貨倍增，另一方面又擔心下游進口商，因為景氣不明或重複下訂，而有取消訂單的風險，導致經營上面臨極大變數。

面對這些變局，台商因應之道建議如下：第一，供應鏈調整，過去台商集中在大陸生產再行銷全球的長鏈式生產，必須視主要經濟體間政策與各種區域經濟整合協議，對於關稅稅率及原產地的規範，而改為在地化短鏈的生產經營模式。

其次，分散市場風險：美國繼貿易戰之後，發動科技戰對大陸高端產品予以抵制，特別是大陸跑在前端的5G通訊。另一方面大陸因「中國製造2025」遭美封殺，現正默默推動「中國標準2035」，大力投資自主研發。大陸市場規模龐大，不可輕言放棄，台商宜因應中美對抗情勢，分置兩套經營基地，分散市場風險。

第三，重視大陸內需市場：大陸人口14億，消費市場仍然龐大，可說是全球最大的國內市場，加上大陸「國內國際雙循環」政策，內銷市場值得開拓，台商應密切注意大陸官方政策走向，尋求商機。

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第四，提升智慧化生產模式：大陸也面臨少子化，人口紅利不再，尤其疫情之後，人員流動困難加上內地逐漸富裕，許多員工寧可留在家鄉，以致缺工愈形嚴重，台商應盡可能採人工智慧（AI）自動化、轉型升級，減少對人力依賴。

第五，長期面對疫情的心理準備：新冠疫情持續兩年多，且病毒一再變種，局部封控將成為常態。因此，台商要有長期面對疫情的心理準備，供應商宜採多元化，並應寬列庫存成本。

第六，生產方式朝節能減排：全球推動節能減排政策，大陸已成立碳交易機制，台商應努力節能減碳，包括在廠區設置太陽能光電，若有可能並應轉型「種碳」，取得「碳權」。

第七，審慎面對紅色供應鏈挑戰：大陸本土企業已有長足進步，紅色供應鏈興起，加上大陸官方對民族工業的扶持，台商許多產業已無優勢，應考慮成品或零件外包陸企或轉移陣地，逐水草而居。

第八，融入區域經濟發展：因應貿易戰、地緣政治，台商應注意區域經濟整合協議，包括RCEP、CPTPP、數位經濟夥伴關係協定（DEPA），以及最近美國推動的印太經濟架構（IPEF）。另外，美國貿易談判代表署（USTR）最近與台方動作頻頻，所謂「倡議」會擦出什麼火花，也值得注意。

最後，就兩岸經貿發展而言，台商是台灣經濟實力的延伸，他們拚戰全球，在世界各地開花結果，回饋台灣，值得國人敬重，更值得政府關心協助。其中在大陸的台商是人數最多，更是維繫兩岸的紐帶、維持和平穩定的力量，他們對於兩岸經貿的互補互利均有貢獻。兩岸政府應協助解決困難，可惜兩岸自2016年起已無溝通協商管道。

但至少應就單方面可做者先行推動，就大陸方面而言，第一，我們期望勿以政治因素處理經貿事件；第二，對台商的優惠措施，應落實到地方層次；第三，大陸國內的海運航點可應台商需求片面開放，而非要求在已開放港口間轉運，這與兩岸未開放前透過第三地轉運完全不同，既無效率又浪費成本。

就台灣方面而言，兩岸客運航點，當局限制只有北京、上海、廈門、成都等四點，卻忽視台商人數最多的華南廣州或深圳，而這兩航點，本來就是空運協議開放的航點，只要我方宣布開放，根本無須重新協議，即可通航，可便於台商人員往來，有利無損，何樂而不為。

總而言之，面對近半世紀罕見且來勢洶洶的黑天鵝與灰犀牛，已對原有世界經濟大棋盤產生衝擊，不論是生產模式、生產基地與供應鏈，都必須相應調整。台商在全球布局多年，非常懂得觀察時局變換並做出最佳因應，相信能夠發揮智慧，在亂世中逆勢成長，改變命運，再創造事業高峰。

文／高孔廉（海峽兩岸經貿文化交流協會會長）

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2022年來，疫情反覆出現、俄烏戰爭爆發，而全球性的通膨惡化，讓美國家加速緊縮貨幣政策，國際美元飆高，上述變數交相作用，導致全球金融市場大地震、股債齊跌。相形之下，中國大陸逆勢採取寬鬆貨幣政策，疲弱的人民幣展開大反攻，對美元相對抗跌，新台幣對人民幣交叉匯率已出現逆轉，尤其銀行人民幣優惠存款利率大不如前，激勵資金調整方向，獲利較高的人民幣計價基金及ETF等投資商品，成為最受青睞的商品。

央行最新發布的2022年6月銀行辦理人民幣業務概況顯示，存款餘額月減人民幣（下同）35.42億元，累計餘額也降至2,269.66億元，創八年四個月以來新低紀錄。官員對此表示，不論法人戶或個人戶人民幣存款餘額，近年來均緩步減少，主要原因是，各銀行人民幣優惠存款專案利率持續調降，讓存款型商品失去吸引力，資金因此流出，尋求更高獲利商品；個人戶則偏向尋求其他人民幣幣別的投資商品，如人民幣債券、基金、ETF等，以追求較好的報酬。

早期國銀推出的人民幣優惠存款專案，年利率動輒5％起跳，相較於新台幣1 年期定存、定儲利率，都在1％上下，收益率高達數倍，尤其大陸對匯率管制較嚴格，人民幣有相當長一段時間只漲不跌，更發揮高速吸金效果。2013年2月外匯指定銀行（DBU）開放辦理人民幣業務後，短短十個月，11月底已破千億元大關，再過四個月至2014年3月，餘額突破2,000億元，並在2015年6月，站上開放辦理以來最高的2,833.87億元。

銀行資金調度主管指出，人民幣一直有朝向國際化貨幣發展的企圖心，中國人民銀行（大陸央行）對匯率管制也持續放寬，匯價愈來愈呈上下波動，不再只漲不跌，加上人行積極放錢、降準降息，提供充裕資金撐住經濟，不僅影響離岸人民幣資金需求，各銀行也陸續調降存款利率。目前人民幣優惠專案存款利率，最高約3％出頭，近年來，大致上沒有明顯變化，「以目前人民幣存款的利率水位來看，沒有太大吸引力，還不如轉去投資基金、ETF，能賺較多的錢」。

據行庫主管觀察，台灣的人民幣存款走勢整體餘額，自2015年6月底站上最高點後，開始出現下滑，2018年12月跌破3,000億元大關，下滑至2,984.42億元，至今未再返回3,000億元之上。此一緩步減少趨勢還在進行，近年來，大致維持在2,200億～2,500億元間。央行官員認為，國內人民幣業務已進入成熟穩定發展期，近年來，餘額變動幅度不大，未來一段時間發展也將保持穩定。

相較於人民幣存款退燒，銀行主管也發現，人民幣債券、基金及ETF等商品，在投資市場卻是愈來愈熱。群益投信表示，2022年以來，國際股市持續受到高通膨罩頂、央行升息、經濟前景出現疑慮等各種壓力，波動頻頻。

比較國際主要股市的表現，相較於歐美股市走勢呈現震盪，已走出疫情陰霾的大陸股市，近三個月則相對抗跌，甚至逆勢上漲。其中上海綜合指數漲幅2.12％，中小型成長股表現最為活躍，中小企業100指數上漲4.09％，連帶陸股原型ETF表現紅通通，吸引資金流入陸股ETF。

群益深証中小ETF經理人張菁惠分析，大陸疫情開始改善，復工復產有序的推進，而高頻率經濟指標如公路物流等也持續改善、餐飲消費分化貨運和卡車物流情況，同樣獲得舒緩。加上政策支持力道持續，配合大陸科技推出的自主及創新政策，和消費升級等題材相關的產業發展趨勢明朗化，皆是有利於中小型成長股表現的原因。

其中電動車（新能源汽車）產業，是大陸政府於上海疫情結束後，為了拉動消費所推出的最重要措施，現階段電動車需求相當旺盛，尤其市場漸由政策推動轉向，成為市場內生成長型態，後市發展可期。

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張菁惠強調，陸股中小企業100指數成分股，多集中於新能源車、半導體、5G、AI（人工智慧）、碳中和及數位服務等領域，這些產業皆是帶動未來大陸成長轉型的關鍵產業，成分股也多為符合趨勢產業的龍頭企業，成長性頗受期待，投資人不妨多留意布局陸股ETF，把握大陸市場未來上升的契機。

至於基金方面，以陸股為核心的大中華基金，近一個月，績效表現相當亮眼。日盛投信表示，陸股2022年上半年，經過三輪下跌，下半年A股走向反轉，近二個月股市連續回升，多頭結構明顯，大方向來看，A股已走出最悲觀的底部，儘管上方有年線阻力，仍不排除一鼓作氣突破新高，呈震盪向上格局，並帶動大中華基金後市績效的表現。

日盛中國內需動力基金研究團隊認為，相對美國而言，ISM製造業指數來到兩年低點、大陸6月製造業PMI卻來到一年高點。隨著疫情防控良好，穩經濟的一籃子政策措施加快生效，經濟呈現復甦，剛公布的6月製造業PMI指數，結束連三個月收縮趨勢，製造業復甦雖依處於初期，在政策推一把的效用下，可望進一步向上提升。

而A股雖明顯反彈，但就絕對估值水準而言，股債性價比處於均值1倍以上標準差附近，當前A股性價比依舊偏高，經濟復甦和政策發力，有機會在下半年繼續支撐A股。

日盛中國內需動力基金研究團預期，隨著經濟基本面逐漸向好，A股反彈過程已開啟，大盤基本回升至本輪疫情前水準，但絕對估值和相對估值仍處於低位，經濟復甦斜率若如預期有所提升，可望驅動估值進一部有好的表現。由於大環境最壞時期已過，新經濟股盈利也接近下修尾聲，估值有一定修補空間。

台新中國精選中小基金經理人游欣穎指出，大陸基本面改善，外部的擾動逐漸緩解，促使A股迎來修復行情，隨著疫情持續好轉、復工復產訊號愈來愈明確，穩增長政策逐步落地，基本面的修復有望強化市場信心，A股步入中期上漲階段，後市仍有利逢低布局陸股相關基金。

游欣穎還說，人民幣從4月下旬以來，從快速貶值中走了出來，美元緊縮對A 股影響呈邊際衰減，預期外圍市場擾動階段已經過去。她並提醒，北上配置型資金在3月間，出現階段性大幅流出的缺口，目前已完全回補，持倉位創歷史新高，顯示外資對大陸復工復產及消費復甦，認可度提升，有利陸股未來的表現。

文／呂清郎

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近年世界政經局勢動盪。2018年中美發生貿易衝突，2020年新冠疫情全球蔓延，2022年爆發俄烏戰爭，加上中國大陸內外環境都適逢不確定因素挑戰，不僅外部面臨全球經濟放緩、俄烏戰爭、停滯性通膨威脅及西方國家的壓力，內部更有新冠疫情反覆的困境，強力整頓經濟結構的管控措施，加上長期存在的貪腐侵蝕經濟成長動力等，導致經濟發展陷入「需求收縮、供給衝擊、預期轉弱」的窘境，不斷考驗企業在全球供應鏈的應變能力。

當前全球經營雖充滿挑戰，但陰霾終將過去，新的機會即將來臨。2018年以來世界情勢的變化，對全球經濟環境一再的重大衝擊，企業界必須要有更敏銳的前瞻眼光，更精準的自我定位，以及掌握優勢的投資經營策略，才能因應外在環境的重大變遷與影響。

台商有97％是中小企業，擅長靈活應變的經營並維持彈性製造的能力，當全球貿易與投資活動出現復甦跡象時，就是台商掌握機遇，迅速嵌入全球新供應鏈，充分發揮優異製造技術與服務能力，讓新產品、新技術、新服務快速攻占市場的新局面。

俄烏戰爭是2022年最大的「灰犀牛」。初期各界多低估其潛在風險，隨戰線拉長，對全球影響層面擴大，不僅觸發國際能源危機、衝擊糧食安全，全球農糧食品價格持續上漲推升通膨，也提高全球化製造、物流、金融、地緣政治、軍事等風險，讓世界經濟與人類日常生活付出高額的代價。期盼相關國家領導人要以全球人民福祉為念，早日停止讓生靈塗炭、損人又損己的戰爭行為。

停滯性通膨風險攀升為當前世界各國共同面臨的問題，主要經濟體開始緊縮過去寬鬆刺激經濟的政策，利率上升、物價上漲壓抑疲弱的消費需求。相信這些不利全球經濟發展的因素，終將會在各國救市措施中獲得一定程度的改善，一旦全球經濟恢復成長，能否頭角崢嶸，且看有準備的台商引航。

中美貿易、科技的衝突，加上全球新冠疫情與中國大陸堅持清零防控，使全球供應鏈不斷發生斷鏈、短鏈的現象，迫使企業調整生產線與供應鏈以為因應，俄烏戰爭的效應更進一步加快全球供應鏈重組，台商也無法迴避衝擊與影響。2021年美國重返「巴黎協定」，歐盟提出碳邊境調整機制將於2023年生效，2026年起陸續針對鋼鐵、水泥、肥料等產品課稅，中國大陸也啟動全國碳市場，這些轉變不僅帶來全球新的需求，提升企業供應鏈管理的複雜性，來自市場與貿易的轉移，進而也影響生產基地與投資的移動。

面對經濟情勢劇烈變化，企業經營除需進行內部製程改善與效率提升，更要審慎檢視自身企業在全球經濟與產業的新定位，特別是為因應氣候變遷，各國紛紛提出有關「綠能減碳」、「循環經濟」的法令規範，台商必須慎重思考在綠色供應鏈中可以扮演什麼角色，在節能減碳「綠色製造」的要求下，綠色節能、循環經濟、碳排放交易等「綠色環保」產業，都可能成為台商未來經營投資的發展機會。台商在全球經濟的新定位，攸關企業永續發展與新商機的開拓。

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台商亦可在既有的基礎上，結合台灣各產業優勢，共同發展精準醫療、資安、資通訊、半導體、綠電儲能、電動車、製藥、智慧紡織、航太，以及生活相關服務業等重點產業，在產業的上、中、下游環節，甚至跨產業生態系的發展，找出企業的定位，透過這些重點產業優勢，為企業打造世界級的高附加價值關鍵性產品與服務。

台灣產業在全球市場一直扮演關鍵角色，台商應利用台灣優勢，增加投資台灣，站穩立足點，以便成為全球新經濟的一環。蔡總統在2016年上任後推動「五加二產業」奠定台灣產業創新基礎，2020年推動「六大核心戰略產業」讓台灣的競爭力全面提升，今年提出「台灣2050淨零排放路徑」。因此，台灣經濟在2018年連續四年有2.79％、3.06％、3.36％、6.57％等亮眼表現，讓台灣經濟結構及產業順利轉型，能夠因應全球經濟帶來的挑戰。

這幾年是企業經營發展的關鍵時刻，台商面臨內外的挑戰需要以創新驅動前進。台灣產業擁有完整夯實的製造經驗，海基會在這幾年多次籌組投資台灣參訪團，帶領大陸台商到國內10多個縣市瞭解投資環境與產業發展機會，掌握升級轉型、技術趨勢，並協助解決返台投資遭遇的困難，提供台商在智慧製造、研發與服務創新、節能減碳、土地需求、新興產業、轉型升級與資金運籌等產業全面發展所需要的關鍵要素。

疫情如同無情的洪汛，是上天給的意外，但供應鏈的重組、企業創新，甚至是俄烏戰爭、中美貿易戰的發展，都是人為所造成，可以透過各方努力朝向對的、好的方向發展，降低對人類的負面影響。我們不能停留在過去的經營模式，而要以嶄新的眼光，才能跟上21世紀經濟與人類福祉的新局。

當競爭進入季後賽階段，如何取得決賽的門票，成各國最迫切的課題。台商朋友要站穩在台灣優勢的腳步，升級轉型，放眼全世界的商機，為永續發展的企業新時代，向前奔去。

文／許勝雄（海基會代董事長）

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金價近期隨著美元利率、經濟數據上下震盪，法人認為Fed於9月升息3碼（1碼是0.25百分點）的機率高，加上各國央行持續升息、美元走強及對未來經濟展望擔憂等利空因素下，恐壓縮了金價漲升力道。

富蘭克林證券投顧表示，儘管歐洲能源危機一度讓歐元貶破0.99美元價位，帶動美元指數突破110關卡，然而，隨聯準會最新褐皮書稱未來美國經濟增長前景總體仍疲弱，加上歐洲央行會議在即，市場預期將升息3碼，帶動歐元強勢反彈，美元回落反倒支持了黃金。

大陸貿易數據表現不佳也加劇全球經濟放緩擔憂，提振黃金買氣，黃金期貨與富時黃金礦脈指數近日皆略有上漲。

但聯準會的鷹派升息路徑預期仍將支撐美元，加上中印等國因各自的政策而可能使需求減少，市場預期2022年金市的供給過剩狀況將較2021年嚴重，種種因素仍不利於黃金。

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期元大S&P黃金ETF研究團隊則表示，近期實質利率波動劇烈，通膨仍在40年高檔區，且就業市場穩健，有利聯準會持續推行積極升息政策，不過去年第四季原油價格已經處在起飛狀態，基期因素可望使第四季油價年增率大幅趨緩、甚至可能在2023年轉為負成長，有利緩解通膨情況，因此可以預見積極升息政策應已趨近末端，待升息趨緩後將有利於黃金評價提升。

但該團隊也提醒，近期仍處升息壓力下，黎明前的黑暗將使金價震盪劇烈，投資仍不宜躁進。

從技術面看，富蘭克林證券投顧說，黃金先前陸續跌破1,900、1,850、1,800美元等關卡後，這些價位從支撐轉為壓力，而在多空仍交雜下，短期間金價仍震盪難免，短線的上漲仍先視為反彈，尚未進場的投資人可先保持觀望，已進場者則建議做好金價將持續震盪的準備，並逢反彈適度調節。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20220913000284-260208

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美國聯準會官員持續釋出強調升息必要性的談話，全球股市投資情緒受到影響，震盪加劇。根據最新統計顯示，過去一周全球股票基金皆呈資金淨流出狀態，資金動能較前一周相比降溫，其中已開發歐洲股票基金從年初至今累計已流出約874.96億美元，為全球股市中幅度最大者。

安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示，評估金融市場近期仍面臨不確定性，擔憂來自美國經濟可能放緩、企業獲利轉弱、積極的貨幣政策、通膨狀況及地緣政治風險等，波動可能延續，但包括美股在內等美國資產受惠於美國於全球經濟體中相對強勢穩健的基本面，仍有長期投資價值，值得投資人持續關注。

根據經驗，謝佳伶表示，美國股市在過去升息循環中平均報酬可達約15％，而包括企業買回庫藏股、增加股利發放及併購活動的盛行，也可望為股市帶來利多。從價值面來看，美股標普500指數的預期本益比，已由年初的21.4倍大幅回落，長期投資價值已逐漸浮現。

從總經來看，美國持續表現強勁的勞動市場可望提供一定的消費力道支撐，而商品價格的回落及供應鏈問題的緩解，亦有助於通膨壓力的下降；往後觀察，則應關注包括來自地緣政治及政策面風險等因子的影響，並在投資時將美股與包括可轉債、非投資級債等組合為多重資產，透過分散的投資組合，以多重的收益來源掌握長期的投資機會。

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富蘭克林證券投顧表示，國際政經情勢仍充滿眾多不確定性，現階段建議以美國價值平衡型基金為核心，網羅股債多元收益及類股輪動行情，穩健保守者可趁殖利率攀升後適度增持高評等債或複合債券型基金比重，防禦景氣及股市波動風險，股票配置建議靠攏於基礎建設、公用事業產業和美國股利成長型股票基金，採取分批加碼或定期定額策略。

群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示，近期市場的關注焦點仍在於物價壓力以及聯準會政策動向，根據聯準會最新公布的褐皮書內容顯示，價格壓力至少會持續到今年年底，反映通膨壓力仍在，加上聯準會官員頻釋鷹派言論，短期而言市場仍是處在偏觀望的態勢，料美股仍將延續交投震盪態勢，投資建議採產業多元配置，以降低投資組合波動。

產業方面可持續關注科技（軟體）、內需消費以及醫藥等類股表現。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20220913000286-260208

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CRB農業指數從8月底至今出現波動，但下半年以來迄今仍有逾6％的表現，且年初迄今仍是正報酬，法人表示，此凸顯糧食安全議題與相關投資解決方案正受到市場的關注與資金的青睞。

俄羅斯入侵烏克蘭後迄今，不但擾亂兩國肥料、小麥等商品的供應，更推高食品和燃料價格，在開發中國家尤其如此，全球糧食危機也愈趨緊張，加上氣候變遷的挑戰愈趨嚴峻，糧食安全問題更顯重要。

目前在解決糧食安全議題相關解決投資方案中，包括精準農業結合人工智慧可降低農業化學足跡、強化農業的永續發展；又譬如循環經濟希望透過剩餘食物再分配、廢物再利用來餵養動物和產生能源，以減少廢棄物；如何發展彈性素食及肉類蛋白質和乳製品 與現有商業化捕魚作業的替代選項、如何強化食品包裝、避免浪費以及研發可負擔、營養且優質的產品等。

DWS農金投資團隊表示，自2020年夏季開始，穀物價格快速上漲，隨著俄烏戰爭的爆發，造成糧食價格進一步攀升，將美國玉米價格推升至6美元，最高曾至8美元，即使已從高點回落，但仍遠高於5年期平均價格。

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大陸對於玉米和大豆的需求上升，加上全球庫存持續下降，看好近期農業產業，此外，肥料價格也處於歷史高位，看好農業上游產業的表現。

安聯全球農金趨勢基金經理人林孟洼表示，隨著糧食安全議題愈顯重要，精準農業的需求大幅增加，譬如降低農藥使用比例，降低對環境的污染，同時有效增進產率。同時也帶動如牲畜及漁產等養殖技術的提升以及可再生利用的農業方法，亦可望帶動相關產業的成長。

近期糧食供給因俄烏戰爭而失序，保障糧食生產能順利進行成為重要議題，農業上游原物料產業將再受到市場重視。

林孟洼說，後續則將持續觀察北半球農作收成以及南半球耕作進度資訊，並持續關注俄烏戰爭和中美貿易協議執行進展以及新冠疫情影響等因素。

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近十年全球股市從9月進場到年底的平均報酬表現來看，以歐美日工業國表現最好，包括日本、德國、美國等股市就占了一半以上，表現相對出色。投信法人表示，工業國成熟股市獲利增長、基本面表現穩健，又具高配息企業，不失為投資人穩健投資的好選擇。

群益投信統計，近十年全球股市從9月進場到年底的平均報酬表現最好的前十名股市分別為日本10.31％、上海綜合6.73％、印度5.41％、德國5.14％、道瓊指數4.92％、越南4.84％、印尼4.37％、S&P 500指數4.13％、法國4.04％、NASDAQ指數4.01％。

群益工業國入息基金經理人陳建彰表示，歐元區方面，7月製造業PMI降至49.6，自2020年中以來首度跌破榮枯分水嶺，而同期間CPI年增率則加速上揚至8.9％，是歐洲央行（ECB）設定目標2％的4倍以上，在俄羅斯能源供應疑慮下衰退風險升溫，所幸供應鏈瓶頸改善，就業市場依舊強勁，且歐股評價面早已反應潛在利空，只要物價壓力一有趨緩跡象浮現，歐股震盪後同樣存在上漲的契機。

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至於美元中長期升值趨勢依然不變，因此建議投資人持續持有美元資產及美股投資部位，此外，迎接第四季消費旺季，醫療生技、資訊科技等新創類股也有機會成為美股投資的重點。

總經部分，根據國際貨幣基金IMF於7月的全球經濟前景預測，全球2022年經濟成長應為3.2％、2023年則可能降至1.4％，雙雙較4月時所作的估值為低，其中2023年差異更來到1％，顯示全球經濟成長持續放緩，且未來仍具下行風險；若從企業獲利來看，市場則預估今年全球股市企業獲利成長應為8.9％，明年則可能下降至6.3％，與經濟動能放緩一致。

富蘭克林證券投顧表示，鑒於通膨水準仍高與經濟可能陷入衰退的風險，現階段建議以採取靈活配置策略的美國平衡型基金為核心，股票投資採取分批加碼及定期定額策略介入。

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全球四大會計師事務所的KPMG美國所近期發布《2022年KPMG美國通膨大調查》指出，因全球通膨壓力未解、壓縮企業獲利，高達82％美國企業受訪者有意調高產品售價，52％按通膨率提高商品售價，另30％調幅將高於通膨率。

在台灣方面，KPMG安侯建業稅務部營運長暨全球資產配置戰略諮詢中心主持人陳彩凰表示，台灣以出口為導向的企業多半與全球供應鏈有緊密連結，如今全球通膨，上游供應鏈端若漲價，台企自然會考慮提高價格，惟多數企業將同步考量市場接受度。

陳彩凰指出，美國今年疫情趨緩卻碰上高通膨因素，近期隨消費者支出放緩，有利通膨降溫及貿易赤字改善，但仍不足以彌補房市動盪、庫存增加和政府支出下降等情況。

美國今年1～7月消費者物價指數（CPI）年增率約8.3％，為近十年同期新高水準，尤其6月隨國際原物料價格攀升，因此美國CPI年增率達到9.1％、增幅創40年來新高，7月則略微降低至8.5％，8月有望再看到通膨降溫。

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但KPMG安侯建業調查顯示，因應今年以來的通膨，美國多數企業打算提高產品價格，有62％美國企業認為全球通膨最大挑戰為「無法預測的地緣政治風險」，近期烏克蘭雖在俄烏戰爭扳回一城，雙方戰役卻未見休止符。

在俄烏戰爭未歇的前提下，等於未來通膨有持續上升的空間，KPMG安侯建業調查顯示，有82％的美國企業有意調高產品價格；以時程來說，約有72％美企在未來3～6個月內將提高售價。

除漲價外，多數美企也考慮節流（撙節支出），有74％的美國企業有意精簡人事成本，另將近40％美企則計畫允許所有員工遠端工作以減少商辦租金支出。此外，33％美企則謹慎管理貨幣波動風險，避免匯損衝擊獲利。

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