伴隨宏觀經濟和金融市場的快速發展，股票、共同基金、債券、保險、外匯和投資信托等金融產品已經成為日常生活的一部分，我國內地開始步入瞭”理財型社會”， 理財規劃的概念也成為人們關註的熱點。
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在傳統模式下，銀行金融產品的創新能力有限，證券公司的交易模式單一，基金公司客戶開發能力較弱，保險公司營銷管理粗放……。曾經有人做過一個很形象的比喻：股票就像孫悟空，聽你話的時候，可以讓你一路過關斬將，有種雲裡霧裡的成功快感，而如果它不聽你話，你會感覺念緊箍咒都沒用，它會把你活活氣死；國債好比豬八戒，老豬人緣好，可左右逢源，上不得罪師父，下又討好師兄師弟的特征，但是豬八戒的最大特色就是愛偷懶；沙和尚猶如銀行存款，沙僧最勤懇，能力比不上孫悟空，人緣又沒豬八戒好，但無論出現什麼狀況，他都是最忠實的；土地佬就是基金，一旦遇到妖怪時，他有的時候能充當決策者，來指引師徒四人的如何殲滅敵人；觀音菩薩是保險，這裡並不是說保險是萬能的，師徒四人要高雄合法當舖面臨種種的險境，有些險境不是憑借孫悟空的金箍棒、豬八戒的釘耙、沙和尚的鏟就能安全渡過的，可是如果面臨三人都解決不瞭的困境時，觀音卻可以力挽狂瀾；妖怪當然就是風險，這個不用多說，任何理財產品都是有風險的，即使是銀行存款，也有通脹的風險。
而作為西天取經的最重要人物唐僧則是當之無愧的理財規劃師。理財規劃師憑借其專業訓練在充分瞭解客戶的個人或傢庭的財務狀況以後，協助客戶找到適合自己的目標收益率以及最佳的投資組合。其角色正如唐僧，他總是從全局的角度考慮問題，既要管理和駕馭自己的幾個”活寶”徒弟，用其所長，避其所短，又要和其他機構搞好關系，實現信息的互通和優化，讓所有有利資源為其所用，隻有這樣才能達降妖除魔獲取真經的目標。
由於該職業進入我國時間較短，混亂的理財規劃師培訓認證市場讓那些有志成為理財規劃師高雄當舖借錢的人們感到非常困惑和苦惱。常常會出現一個人拿瞭很多證書卻還無法在能力上真正勝任的現象。如何取得理財”真經”，成瞭大傢關註的焦點問題。
據瞭解，目前唯一獲得國傢認可的便是國傢理財規劃師資格。作為理財行業的正規軍，國傢理財規劃師憑借其深厚的專業功底、良好的職業道德在行業間、客戶間廣泛獲得瞭極佳的口碑。一些接受過專業培訓的朋友不無調侃說：”有如來佛祖做後盾的唐僧心裡就是踏實，想不取到真經都難！”
據悉，2008年國傢理財規劃師培訓課程正在招生，有意取得金融服務高端領域”真經”的有識之士們，不妨加入國傢理財規劃師行列，報名電話：010－68349726（27），010－68339819（20）。
source:http://money.hexun.com/2008-01-24/103251216.html