月份: 2023 年 7 月

北美最大的比特幣 ATM 營運商 宣布與 GSR II Meteora Acquisition Corp. 進行業務合併，於 7 月 3 日開始於 Nasdaq 交易 (代碼 BTM) 。第一天上漲 12% 做收。

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比特幣 ATM 營運商 Bitcoin Depot

Bitcoin Depot 是北美最大的比特幣 ATM 營運商，擁有約 6,400 台的 ATM ，全美市佔率為 21%，加拿大則為 9%。公司創立的目的，就是希望能讓人們用更直觀簡便的方式取得比特幣，所以一開始的設計是透過大家熟知的 ATM 進行交易。其服務的對象主要為 30 歲以上的客戶，其中 45 歲以上的客戶比例更高達 46%。

透過 Bitcoin Depot 取得比特幣的方式如下：

• 使用 ATM，設定好比特幣錢包後，前往 ATM 掃描，並存入現金即可兌換。

• 前往合作的商家掃碼並付款，根據其公布的報告，在2022 年底在全美 22 個州和波多黎各 (Puerto Rico) 共有超過 8,000 個商家配合。

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Bitcoin Depot 營運狀況

根據 Bitcoin Depot  ，其 2022 年全年淨利為 7,200 萬美元，調整後的 EBITA 為 4,100 萬美元。

註：EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization)，即未計利息、稅項、折舊及攤銷前的盈利，較能代表公司本業狀況。

而今年的成績也不錯！

• 總收入預計在 1.63 億至 1.65 億美元之間，較去年第一季度增長 5% 至 6%。
• 淨利潤預計在 500 萬至 600 萬美元之間，去年為虧損 300 萬美元。

BTM 第一天上漲 12% 做收

昨日是 BTM 正式，該股在盤前交易一度上漲至 6.60 美元，但開盤後即回落，最後收於 3.61 美元，較 GSRM 週五收盤價上漲近 12%。

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比特幣 ATM 營運商 Bitcoin Depot 借殼上市，第一天上漲 12% 做收

昨日貝萊德 (BlackRock) 透過交易所 Nasdaq 重新遞交比特幣現貨ETF 申請，表明 Coinbase將提供市場監督，以支持全球最大資產管理公司擬議的 ETF。Coinbase 股價大漲 11%，比特幣也正式站穩 31 K。

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Nasdaq 已與 Coinbase 簽訂協議

由 Nasdaq 指出，Nasdaq 已於 6 月 8 日和全美最大加密貨幣交易所 Coinbase 簽訂了現貨 BTC SSA 條款協議 (也就是之前報導的監督共享協議)，並於 6 月 16 日生效，雙方將在 ETF 上市交易前執行該協議。

了解更多「監督共享協議」：

Coinbase 上的比特幣交易占美國比特幣交易的很大一部分。根據活躍在美國市場的現貨比特幣平台報告的公開數據，Coinbase 上的交易量約佔此類美國平台上美元兌比特幣交易量的 56%。 截至 2023 年 6 月 28 日，這些平台的價值約為 1,290 億美元。現貨 BTC SSA 預計將成為 Nasdaq 和 Coinbase 之間的雙邊監督共享協議，目的在補充交易所的市場監控計劃。 該協議將使交易所能夠獲取 Coinbase 上現貨比特幣交易的數據，如訂單和交易的市場數據，並將其用於監控基於比特幣的信託股票交易。 此外，Nasdaq 也可以要求 Coinbase 提供更多資料，以檢測和調查基於商品的信託股票交易中的潛在操縱行為。

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Coinbase 股價大漲 11%

之前貝萊德的監督共享協議並沒指明合作對象，而在上週五傳出 SEC 稱 Nasdaq 和 Cboe (芝加哥選擇權交易所) 為貝萊德、富達和公司提交的現貨比特幣 ETF 基金文件資料不夠清晰和全面之後，Cboe 立即更新並提交了 19b-4 文件，文件中明確指出將與 Coinbase 簽訂監督共享協議。不過，Cboe 雖身為方舟與 21Shares 的比特幣 ETF 、景順 Invesco Galaxy 比特幣 ETF、VanEck 比特幣信託、WisdomTree 比特幣信託和富達的 Wise Origin 比特幣信託的交易所，其文件中僅指出將與 Coinbase 簽訂協議，並不是像 Nasdaq 已確認簽訂協議。

而 Coinbase 雖為全美最大的加密貨幣交易所，但目前還有與 SEC 訴訟問題，SEC 主席 Gary Gensler 也曾公開表示，投資顧問不應依賴加密貨幣交易所作為合格託管商。

但貝萊德不愧是世上最大的資產管理公司之一，對市場的影響力也讓人大開眼界。Coinbase 昨日大漲 11.71%，收在 79.93 美元，一個月漲幅為 22%，早已擺脫遭 SEC 起訴時的低點 46 美元。

而比特幣也站上 31 K ，截稿前報 31,169。

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貝萊德重新遞交比特幣現貨ETF申請，Coinbase 提供市場監督，Coin 大漲11%

風投公司 IBC Group 的執行長於昨日 (3) 晚間舉行了一場 ，會談中邀請到了破產風投 3AC 的共同創辦人 Kyle Davies 參與，其表示將對債權人們捐款，並提出了自已及 Su Zhu 皆相信的因果報應理論。

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3AC 創辦人們將對債權人「捐款」

根據 The Block 的，Davies 在會談中表示正制定一個「影子恢復流程」(Shadow Recovery Process)，將透過近期創立的 來向 3AC 的債權人們進行「捐款」。

「這個影子恢復流程是一種讓 Su (另一位 3AC 創辦人) 和我向早期支持的債權人捐款的方式。如果有些人不願意與我們打交道，也不必這麼做。」Davies 說道。

同時，Davies 也補充表示此流程與清算過程並無關聯，完全是出自自願且非強迫，而諮詢公司 Teneo 作為清算人的清算程序仍會繼續進行，目前仍有 仍在追討中。

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3AC 的因果報應論

至於為什麼會想這麼做，Davies 給出了一個有趣的答案，其表示：

「在與 Mark (OPNX 共同創辦人) 及 Su 思考人生哲學時，我們真正相信的一件事是因果報應 (Karma) 及某些超越我們所有人的東西。對於某些人來說，這可能是宗教、哲學，但我們都相信存在著更偉大的東西。因此，我們非常相信如果我們做了好事，對失去金錢的債權人來說，他們有機會獲得更多回報。但如果我們做了壞事而他們做得很好，那也很好，這就是好的因果報應。」

同時，Davies 也表示在此流程中，Su 及自己會將未來收益捐獻出來，也不會要求人們購買任何資產或證券。

不過此流程的詳細資訊 Davies 尚未公布，究竟會用何種方式、又有多少資金可用於補償債權人還有待後續發展。

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3AC創辦人稱相信「因果報應」！將用OPNX收益向3AC債權人捐款

新加坡金融管理局於昨日 (3) 發布了新的加密貨幣投資者保護限制，除了要求相關平台要透過信託對用戶資產進行保障，也禁止向散戶提供借貸及質押的服務。

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新加坡要求進一步提高用戶資產安全性

根據 MAS (新加坡金融管理局) 的，MAS 宣布 DPT (數位支付代幣) 服務提供商需要透過法定信託保管客戶資產，此項行為需要在年底前完成。MAS 表示，此規定將降低客戶資產遺失或濫用的風險，並有助於在 DPT 服務提供商破產時追回客戶資產。

同時，MAS 也以不適合散戶為由，將對向散戶提供的加密貨幣的借貸及質押服務進行限制。不過，DPT 服務提供商仍可對機構及合格投資人提供此類服務。

但此規定未來可能有所調整，MAS 表示在進行公眾諮詢時，有人建議可在散戶同意及進行風險披露的情況下提供這些服務。而 MAS 則回應將隨時監測市場發展及消費者風險意識，並確保措施保持平衡和適當。   

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Crypto.com 剛成為 DPT 支付機構，恐受此限

Crypto.com 在 ，獲得新加坡金融管理局 (MAS) 頒發的數位支付代幣 (DPT)  服務主要支付機構 (MPI) 許可證，因此 Crypto.com 也將受到此規範限制。

新加坡前官員：要求較香港寬鬆

根據 CoinDesk 的，前 MAS 監管人員 Angela Ang 表示對於有在關注新加坡市場的人來說，此次新的限制並不會感到意外。同時，其也稱讚 MAS 正傾聽業界意見並關注實際考量，因此才會暫緩部分提案。像是沒有要求客戶資產需要獨立託管，因為當前缺乏第三方託管機構。

另外，Angela Ang 也表示新加坡的要求並不像香港的規定那麼嚴格。新加坡當前要求 90% 的客戶加密資產需存放在加密貨幣錢包中，香港則是的 98%；冷錢包也不需要處於境內，香港則要。

立足合規地位，放眼世界

無論是香港、新加坡的加密業者監管規範，對於業者而言，眼見的都可能不是當地的零售市場。在境內花費高合規成本，但人口基數有限，能營業的業務也少，並不符合經濟效益。

因此業者在香港、新加坡兩地的合規註冊，更多是用來獲取合規地位，藉此向世界其他進行拓展。又或者，目標在吸引機構客戶，為專業投資人服務。

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新加坡要求加密平台透過信託保管用戶資產，禁止向散戶提供借貸及質押服務

由「比特幣及虛擬通貨發展協會」主辦，「None Capital 拓荒資本」及 「WEB3+」 共同協辦製作的，今 (7/4) 正式發布，旨在呈現台灣區塊鏈產業的最新動態和發展趨勢。其中包含中心化金融 (CeFi)、去中心化金融 (DeFi)、NFT、錢包支付等產業角色概況，以及台灣整體 Web3 新創樣態，與台灣監管發展。

報告調查發現，台灣 Web3 新創公司有高達 4 成，是 10 人以下微型公司，而且整體有 9 成的業者都集中在台北市。

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台灣 Web3 創業環境調查：微型業者居多

調查 75 間 Web3 公司發現，四成都是 10 人以下公司，11~30 人公司約 36 %，也就是有將近八成都是 30 人以下的小型公司。100 人以上的公司則佔少數 (6%)，按照該調查的樣本數，差不多也是主要交易所與託管開發商的數量。

該報告認為，此現象顯示，台灣 Web3 產業發展相較國外仍有距離，但同時也表示，Web3 相對是微型創業友善的。

圖片來源：2023 台灣區塊鏈產業關鍵報告

台灣 Web3 近四成為三年內創立

2020 年加密貨幣牛市，吸引許多新創加入 Web3。該報告顯示，台灣 Web3 公司中，有近四成為三年內創立。近五年成立的，則是涵蓋近七成的公司。

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這可能代表了兩次熱潮 2018 年 ICO (首次代幣發行) 狂熱，以及 2020 年 DeFi 與 NFT 狂熱的兩次牛市，都是新創進駐的高峰期。

台灣 Web3 公司多數為混合式辦公，集中在台北市

台灣多數 Web3 公司是混合式辦公，也就是視情況在辦公室或遠距工作，相較傳統產業遠距的比例更高。此外，實體辦公室也有高達 93% 都設立在台北市，其次為新北市與台南市，有相當極端的城市差距。

台灣 Web3 公司走出國際仍有距離

台灣 Web3 公司的目標市場有高達 61% 是以台灣為主，其次有 9% 分布在北美洲、東南亞與東北亞，5% 則是在中國與香港。對於下階段目標，則有四成以上的公司想進軍東南亞市場。

想了解更多台灣產業詳情，請見。

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2023 台灣區塊鏈產業關鍵報告：Web3四成為10人以下微型公司，超過九成集中台北

數據平台 DefiLlama 及 Kaiko 第二季報告指出，幣安第二季的現貨、期貨交易量雙雙跌破六成，六月更資金流出更達到 40 億美元，各家交易所的期貨市佔率也逐月劇增。但交易機構認為，幣安仍會是市場流動性的焦點。

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幣安近況

幣安六月流出近 40 億美元

據 ，幣安在過去 30 天的資產流出將近 40 億美元，這是 5 月 (15.63 億美元) 的兩倍以上，也是自去年 12 月以來的最糟表現。

CEX 資金流出排名

第二季現貨交易量市佔跌至 53%

包括 SEC 與 CFTC 訴訟導致的監管壓力、現貨手續費優惠結束等因素， 第二季報告指出，幣安現貨交易量由 64% 降至 53%，且自幣安在 2022 年 7 月推出多項比特幣現貨交易對的零交易費優惠以來，交易量已下跌七成。

但包括 Coinbase、Kraken、OKX 及火必等交易所，在第二季的交易量也都下跌超過 50% 以上，整體交易活動呈現萎縮狀態。

CEX 季度交易量

幣安期貨市佔率跌破六成

幣安期貨市佔在 FTX 宣告破產重組後有顯著上升，年初時約為 66%，但至今已降至 56.7%。

與此同時，各家交易所的期貨市佔率逐月劇增。

幣安 vs 各家交易所期貨市佔

交易機構：幣安仍是流動性焦點

幣安自上半年以來訴訟纏身、歐洲擴張也遇到牌照獲取不易的監管問題，此外更有 Citadel、富達、嘉信等華爾街巨頭所推出的合規交易所 DEX，多個傳統金融機構也搶攻比特幣現貨 ETF，幣安似乎面臨著四面楚歌的情況。

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但儘管如此，幣安規模依然龐大，日交易量超過 82 億美元，資產規模更超過 600 億美元。

引援機構交易員指出：

投資者仍會持續在幣安做市，幣安仍然是流動性的焦點，因為流動性會吸引流動性。

幣安相關報導：

• ：CFTC 起訴幣安完整解讀｜幣安創辦人&前法務長違反監管，訴求永久禁止交易

• ：美國證交會(SEC)指控幣安控股和趙長鵬違反證券法，BNB跌破近期低點

• ：華爾街巨頭Citadel、富達、嘉信支持交易所EDX，本週正式上線

• ：幣安歐洲合規之路步履蹣跚，德國加密託管牌照疑遭拒

• ：貝萊德重新遞交比特幣現貨ETF申請，Coinbase 提供市場監督

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幣安Q2現貨、期貨交易量跌破六成，交易機構仍看好幣安：流動性將吸引流動性

以太坊社群成員近期提出了一項新的標準提案「ERC 7265」，希望透過在 DeFi 協議的合約中添加「熔斷機制」，以避免協議在受到駭客攻擊時，短時間內流失大量資產。

1/ Announcing ERC 7265: Circuit Breaker

We are fixing the biggest problem with DeFi Security – lack of response time to mitigate hacks.

Built by

— Meir Bank (@MeirBank)

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ERC 7265 為 DeFi 協議引進熔斷機制

做為提案開發者之一的 Meir Bank 於 Twitter 解釋此標準的機制， 被稱為「熔斷機制」(Circuit Breaker)，旨在解決 DeFi 協議在安全性上最大的問題 ── 缺乏反應時間去降低駭客事件的傷害。

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Meir 表示在當前的 DeFi 協議中存在許多駭客行為，一旦遭到攻擊結果都相當慘烈，TVL 會在短時間內降至 0。儘管能透過治理對協議進行升級或修復，但 Meir 認為大多數協議只是缺乏足夠的反應時間來應對攻擊，而當有人注意到時，往往為時已晚。

而在整合 ERC 7265 後，便可對協議資產設定流失速率限制 (熔斷點)，當遭到駭客攻擊時，便可避免資產在短時間內流失。也就是說，協議開發者可在智能合約中添加暫停機制，在遭駭時防止資產被轉移。

Meir 建議參數的設定需要透過治理共同決定，並在進行數據分析後發現，除非是遭受攻擊，DeFi 協議的 TVL 很難在單日流失超過 25-40%。

註：此熔斷機制與美股市場的概念相似，在股市交易時間中，當價格波動的幅度達到某一個限定目標時便會暫停交易。只不過 ERC 7265 是以資產流失速度觸發熔斷，並暫停資產轉移。

ERC 7265 的潛在風險

儘管此標準是以提高 DeFi 安全性為出發點，但也不是完全沒有缺點。

由於熔斷點的設定是透過治理，對於治理權不夠分散或是不道德的協議來說，協議團隊將有機會控制參數的設定以防止資產流失。在某些情形或許會影響到用戶的資產提取。

不過此標準仍在提案階段中，是否會通過還有待以太坊委員會的批准。

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以太坊新標準提案「ERC 7265」介紹！添加熔斷機制，降低DeFi遭駭風險

今年 6 月，、、 等多家傳統資產管理巨頭親自出馬，帶頭申請比特幣現貨 ETF。震撼消息為近幾週的加密市場注入活水，加密市場及多間加密概念股都紛紛給出了。不過比特幣 ETF 真的是加密市場的一大利好嗎？

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觀點一：比特幣 ETF 毫無價值

Trezor 比特幣分析師 Josef Tetek 撰文對近日傳統金融機構 (TradeFi) 陸續跟進比特幣 ETF 表達了，指出即便是中心化交易所 (CEX)，也從來不會是那些基於比特幣革命性主張而加入的投資者的選擇，更別提 ETF。

Josef Tetek 把可以隨意製造的比特幣 ETF 視為比 CEX 更糟糕的產品或服務，因人們無法真正提取比特幣。一方面可能導致大量虛擬比特幣 (紙質比特幣) 湧入市場，抑制比特幣價格；另一方面也失去比特幣的特徵及誕生意義，也就是掌握自己的資產擁有權，不需要他人許可。

他說明：

以自我託管的方式持有比特幣及其金鑰，才是真正擁有比特幣的方式，而其他方式都存在風險。

同時補充，比特幣 ETF 將可能扭曲市場、破壞比特幣原先的貨幣效果並造成負面影響。

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觀點二：比特幣 ETF 是傳統金融及政府控制加密市場的方式

鏈上協議創辦人列出事件時間表

Pear 協議共同創辦人 Huf ，灰度在去年起訴 SEC，因 SEC 駁回其將 GBTC 轉換為現貨 ETF 的請求。法院的判決將在未來幾週內出爐，並為潛在的比特幣現貨 ETF 標準奠下基礎。若貝萊德近期成功被核可，那將並非巧合。

此外，法院若採支持灰度的立場，那麼貝萊德申請通過的可能性將大幅增加。

交易所人士發現危機

杜拜交易所 MaskEX 副總裁 Ben Caselin 向 Cointelegraph ，SEC 近幾個月內的，旨在試圖削弱幣安及 Coinbase 等原生加密公司，並為以傳統資產管理公司貝萊德為首的金融機構接管加密業務鋪平道路，同時加強對加密市場的控制。

Ben Caselin 進一步研究貝萊德提交的，並發現了危機：「若發生硬分叉，貝萊德將能自行決定適合發展業務的網路。」也就是貝萊德將能夠藉此影響比特幣的方向，或引導機構及大眾的大規模主流採用。

他指出：

傳統金融機構在加密資產領域的涉足越深，就越有可能讓比特幣成為另一種資產類別，而忽視其誕生目的及真正的革命性價值主張。

衍伸閱讀

產業人士：比特幣 ETF 毫無價值，將是傳統金融接管並掌控加密市場的手段

美國聯邦儲備銀行將於 7 月底正式推出即時支付系統 FedNow，提供全天候 24 小時/一年 365 天的服務，以滿足企業和個人即時轉移資金的需求。包括金融機構和服務提供商在內的 57 個組織已完成了其正式測試和認證，預計未來將推及到一萬家美國金融機構。

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FedNow 將改善原有 ACH 缺點

FedNow 的開發主要目的是改善美國最大的零售支付系統──自動清算系統 (Automated Clearinghouse, ACH) 的缺點。ACH 是一種電子交易方式，讓銀行和其他存款機構之間交易資金，典型的 ACH 支付包括薪資、消費者和企業帳單、利息、股息和社會保障支持。是美國一般消費者最常使用的系統，手續費低，但可能需要三個工作日才能夠結算並提供給最終用戶使用，遇到放假則需要等待更久。

FedNow，是由美國聯邦儲備銀行主導開發的專案，目的在解決機構間金融交易結算的延遲問題，提供全天候 24 小時/一年 365 天的服務，以滿足企業和個人即時轉移資金的需求，進而創造更多的經濟效益。

FedNow 整合了金融業、支付商、金融科技業者等，為個人和企業帶來即時便利的付款，並減少透支、因錯誤退款等費用。根據白宮經濟顧問委員會在提交給國會的，FedNow 每年可為美國家戶節省超過 70 億美元的費用。

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57 家服務認證機構出爐

包括金融機構和服務提供商在內的 57 個組織已完成了正式測試和認證。這些服務認證機構將在 FedNow 服務啟動時或不久後啟動，金融機構準備好發送和接收交易，服務提供商則準備好支持交易活動。

這些包括作為發送方、接收方和/或支持結算的 41 家金融機構、 15 家服務提供商以及美國財政部。金融機構主要為銀行，包括紐約梅隆銀行、摩根大通、美國銀行和富國銀行；而服務提供商則為支付業者和金融新創公司，如 Open Payment Network 和 Temenos 等等。其中並沒有與區塊鏈相關的業者。

除了最初的採用者之外，美聯儲還將繼續與計劃在之後陸續加入的金融機構和服務提供商合作，目標是覆蓋所有一萬家美國金融機構。

鏈新聞之前也，FedNow 做為取代美國境內支付系統 ACH 的角色，本來就與區塊鏈技術沒有絕對的關係，其目的是要建立一個更即時更強大的支付網路，來解決機構間金融交易結算的延遲問題。而英國的 FPS (Faster Payments system) 和歐元區的 SEPA (Single Euro Payments Area) 早已行之有年，這些系統都走傳統支付路線，並沒有涉及到區塊鏈的技術。

衍伸閱讀

FedNow 將於七月底推出，57家參與者出爐，不見區塊鏈業者

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