月份: 2023 年 3 月

【民眾網曹景旭綜合報導】

黑金與學倫議題成為壓垮民進黨2022選情的兩根稻草，也是新任黨主席賴清德列為改革的首要目標。民進黨15日舉行中執會，會中通過所謂「黃承國條款」的「黨職人員選舉辦法」第九條條文修正案，賴清德對此表示，條例修正案通過後，包括黃承國，未來涉及黑金、槍毒或曾遭受感訓者，皆無法擔任民進黨黨職或代表民進黨參選公職，「希望民進黨做政治表率。」

（取自賴清德臉書）

賴清德上個月接任黨主席，喊出四大目標首要杜絕黑金、解決學倫，15日舉行中執會，會中通過「黨職人員選舉辦法」、「公職候選人提名條例」條文修正案，未來曾犯檢肅流氓、毒品、槍砲彈藥刀械管制等，由經判決確定改為經起訴者，均不能參選黨公職，被外界視為「黃承國條款。」

賴清德表示，自己接任黨主席後舉行過三次中執會，第一次將涉賄的台南市議會正副議長邱莉莉與林志展移送中評會；第二次處理學倫，要求未來代表民進黨參選公職者皆需簽署學倫切結書；第三次便是處理黑金問題，展現改革決心。

與會的民進黨秘書長許立明則說明，修訂兩法、增加比《選罷法》更嚴格的規定，增訂曾參與犯罪組織者、性侵害犯罪或兒少性交易者皆不予提名；曾犯檢肅流氓、毒品、槍砲彈藥刀械管制等，由「經判決確定」改為「經起訴」者皆不予提名，並取消過去感訓執行完畢或刑執行完畢、緩刑滿十年便可參選的「十年條款」規定。賴清德也向媒體證實，黃承國過去曾受感訓，未來全代會通過辦法後，黃承國將無法再參選民進黨任何黨公職。

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對於14日晚間撤回對台大訴願的前新竹市長林智堅，賴清德會後受訪稱他「還年輕，道歉是好的。」賴清德表示，林智堅未來的路還很長，他相信「社會會給任何一個想要重新開始，並且跟社會道歉的人一個機會；」但對於媒體提問是否親自出馬與林智堅「溝通」，賴清德並未正面回應，僅稱撤回訴願是林智堅反省的結果。

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來源鏈接：https://www.mypeoplevol.com/Article/45045

公股銀行聯貸案的資金去向，可以預判看好及看壞的產業。臺灣企銀最新出爐產業前景，三大看好、三大看壞。看好產業為醫療保健服務業、醫療器材及設備製造業、電動車供應鏈產業。看壞產業為觀光旅館業、貨櫃航運業、面板製造業。彰化銀行則是四好四壞，看好綠能、鋼鐵、租賃、儲能，看壞被動元件、DRAM製造、PC、面板。

華南銀行主管分析，推展聯貸業務除參考內部產業分析報告，亦將外部信評與專業機構所出具的產業報告納入分析考量，從中挑選產業前景與技術具發展潛力的企業、配合政府政策推動的核心產業，以及在疫情下仍能營運穩定的產業推展聯貸業務，針對產品可能被取代，或缺乏創新能力的產業會較為謹慎。

彰銀主管說，只要經評估為優質的聯貸案件均會積極爭取承作，另將視政府政策需求及發展方向，配合辦理。在看好產業上，包含綠能、鋼鐵、租賃、儲能等產業，主要原因是需求暢旺，產業未來展望佳。

看壞產業上，銀行在審核聯貸案時會更為保守，包含被動元件、DRAM製造、PC、面板等產業，主要是消費電子產品終端需求放緩，主管分析，主要是相關產業的庫存水位偏高所影響。

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除此之外，臺企銀配合政府，對於綠能產業（包括太陽能及離岸風電）、都市更新及危老重建的大力推動，因此持續以綠能產業及都市更新及危老重建業務為主軸。

臺企銀看好的醫療保健服務業上，預計新冠疫情變數可能致使醫療保健服務業者營運降載，但在高齡與文明疾病人口持續增加的剛性需求下，醫療服務的需求回升將進一步增強非必要性醫療服務的銷售力道，又在預防保健意識下民眾對於精準健康檢測服務及進階健康檢查的需求亦明顯增加，因此相對看好醫療保健服務業。

醫療器材及設備製造業上，縱使個人防護裝備、體溫量測等防疫用醫材的銷售可能已過高峰而相較疲弱，但隱形眼鏡代工訂單可望增長，且後疫情時代對於防疫檢測轉為常態化下，抗原快篩試劑、核酸檢測產品的海內外市場銷售可期增長，加上本土血糖檢測醫材需求回溫，相對看好醫療器材及設備製造業。

電動車供應鏈產業上，電動車既成趨勢，而台灣業者在電動車供應鏈如電控、電機、電池等關鍵零組件皆有舞台，且軟硬整合技術與供應鏈管理能力亦有潛力，相對看好電動車供應鏈產業。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000244-260208

全球股市自低點反彈幅度接近15％，目前面臨200日線反壓。市場的通膨疑慮有所緩和，但政策是否如預期放鬆仍為未知數，且科技產業持續去化庫存，反彈動能受限，後續財報也有風險存在，情勢未明朗前，仍預期股市呈現大區間震盪，可藉由多元資產布局分散風險。

台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭表示，在高通膨及大幅波動的環境下，理財首重抗通膨及降波動的商品，建議採多元資產配置因應，以分散風險，股債比可調整為60％比40％，看好息收較佳的美國REITs、Fallen Angel債券，及受惠疫情商機及剛性需求，且不受景氣影響的醫療保健基金。

中國信託ESG金融收益多重資產基金經理人張勝原表示，2023年經濟環境不確定性仍大，但在升息、通膨影響下，金融債券殖利率持續創下近10年新高，隨2023年預期進入升息循環尾聲，未來具創造資本利得機會，抵抗景氣波動能力相對其他產業來得優，當前布局創造收益的機率大幅提升，有望成資金的避風港。

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日盛目標收益組合基金研究團隊表示，觀察美國10年期與2年期殖利率倒掛超過70個基本點，殖利率曲線倒掛預測到所有的經濟衰退，在多空因素交替影響下，2023年投資風險意識一定要有，穩健型布局可透過具有跨資產配置思維的跨國組合平衡基金因應。

安盛投資管理投資組合經理劉茜Qian Liu指出，全球股票評價已大幅調整，剩餘的下行空間將取決於經濟低迷所導致的獲利調整。2023年對企業的獲利共識仍然過分樂觀，受國內生產總值減慢影響，獲利成長應會放緩。

駿利亨德森平衡基金經理人Jeremiah Buckley表示，在薪資高漲時期，人力依賴度較低的科技業受到薪資成長的壓力較輕。加上過去十年裡，科技的普及是通貨緊縮的主要驅動因素之一，近期的薪資上揚可能激勵企業進一步投資於增進生產力、提高效率與替代方案，特定企業可望受惠。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000243-260208

在成長動能降溫預期影響下，2023年開年美股走勢波動，不過，根據1990年以來的資料統計，每逢經濟衰退期間進場布局股市，未來一年報酬率平均將近雙位數，由於指數低點往往出現在經濟衰退終點之前，若能在衰退時逢低布局，有助提升未來的投資正報酬機率，投資人若想降低這段期間的資產波動度，透過多重資產方式介入不啻為不錯的方式。

PGIM保德信全球生態友善ESG多重資產基金經理人張書廷指出，統計顯示，不論是1990年的全球經濟衰退、2008年的金融海嘯，以及2020年全球疫情爆發，3次的市場大跌低點都出現在經濟衰退終點之前，顯見若等到市場完全消化負面訊息、傳出好消息之後才進場，已錯失一段市場反彈走勢。

張書廷表示，由於歷年經濟衰退所帶來的市場修正平均為14個月，目前本次修正時間已達12個月之久，且跌幅已來到17％左右，預料上半年美債殖利率再度攀高、反映景氣負面因素後，下半年即有機會見到市場開始反轉走升。

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除了股市有機會率先落底，債市今年也將於上半年出現良好布局時點，目前不論美國企業債、新興市場美元債殖利率皆處多年罕見高位，根據統計歷次聯準會末次升息後一年的美國投資級債與非投資級債表現，平均可繳出雙位數報酬，反映出上半年債市也宜把握震盪機會分批布局。

張書廷認為，在前景能見度不明確之下，投資人不妨聚焦具有政策長線作多的產業，例如全球政府都在力行的ESG相關商機。中短期來看，面對即將來到的2030年碳排減半目標，將加速現有科技的應用，而2050年達成淨零碳排，更需仰賴新技術的研發，為達到減碳排目標所衍生出的食、衣、住、行各項商機與投資機會將大行其道。

日盛越南機會基金研究團隊表示，最受關注的通膨已見頂回落，有利投資市場進入初升段，深具基本面的越股將擁有價值修復行情，過去十年胡志明指數有2次跌破五年線的經驗，分別發生於2016年與2020年；指數在跌破五年線後即止跌，隨後展開一波為時超過26個月的多頭行情，且漲幅皆超過110％。觀察本波指數在2022年11月中跌破五年線後，股市亦止跌反彈觸及最佳買點，醞釀新一波多頭行情。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000241-260208

由於成熟國家經濟放緩甚至有陷入衰退風險，對比新興市場成長動能具韌性，在2023年元月大陸防疫政策完全解封之後，法人認為，新興亞股更具投資潛力。

在新興亞股中，陸股和印股是法人相對看好兩區域，兩地各有各不同題材。富蘭克林證券投顧表示，整體而言，包含通膨、戰爭或大陸成長前景等已知的利空消息，對於市場產生的負面影響可能逐漸鈍化，但伴隨美元回軟與投資人轉向更高成長潛力的市場，新興亞股可望受惠資金回流。而大陸在近期防疫政策調整後，原本受壓抑的需求獲得釋放，此將推動大陸在2023年成長動能加速；印度也可望保持於主要國家中成長動能最佳的地位。

大陸解封後將帶動東協地區經濟再成長。統一大東協高股息基金經理人林川欽也表示，大陸從去年底開始逐步放寬防疫政策，目前處於大規模傳染期，但預估2月確診高峰過後，大陸將加速解封。在度過高峰期後，隨之而來的需求回升及旅遊熱潮，有望帶動東協企業營收成長，尤其是觀光客來源以大陸為主的旅遊大國，在旅遊人數回升的背景下，觀光及商用房地產產業將受惠。

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林川欽表示，泰國及印尼銀行業也是關注焦點。大陸解封帶動東協國家企業營收上升，也有助貸款違約率下降，使銀行成本縮減。以礦產資源為名的印尼，因坐擁製造電動車電池所需的龐大鎳礦礦產，相關產業也隨著全球能源轉型趨勢確立而加速成長。

復華東協世紀基金經理人蔡佩珊表示，東協股市去年受到美國升息等因素衝擊，不過，因美國貿易戰升溫，東協市場反而成為兩強衝擊下的國際貿易受惠區域，加上疫情趨緩解封並開放國門，提振觀光內需及製造業復甦，帶動經濟擴張，挹注東協股市基本面動能，預期美國通膨可望見頂使聯準會放緩升息步調，將有利資金回流新興股匯市，使東協股市後市仍看好，目前相對看好銀行、觀光、消費等經濟重啟受惠題材。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000240-260208

進入2023新的一年，投資人最關心的還是該怎麼進行資產配置。根據統計資料顯示，2000年至2022年歷年第一季全球主要股市平均表現中，以深圳綜合指數7.9％表現最佳，其他依序為越南7.04％、俄羅斯6.99％、台灣4.39％、上海綜合3.25％、印尼2.52％、馬來西亞1.75％等。整體來看，新興市場幾乎包辦前十名，大中華表現更是出色，投信法人建議投資人不妨趁一年之初的現在分批搶進大中華市場。

群益投信表示，觀察歷史經驗，MSCI新興市場指數第一季的表現優於MSCI世界指數，新興市場中特別是新興亞股的大中華股市，更是深具投資契機。大陸在解封後基本面可望轉折，過去三年疫情期間，大陸居民儲蓄率增長水準高於以往。因此明年若疫情擾動結束，經濟恢復正常，消費有望拉動大陸經濟發展，陸股後市看俏，投資人不妨以定期定額或分批進場的方式適度布局陸股ETF或是大中華基金。

群益深中小ETF經理人張菁惠指出，根據過去陸股投資經驗，代表春季躁動的Q1進場陸股往往報酬率都不錯，特別是成長型類股漲幅更是領先；整體而言，陸股歷史經驗顯示Q1上漲機率高，又以深圳板塊成長性為佳，近十年，除了2008年遭逢金融海嘯外，A股市場每年都有春季躁動，特別是近三年趨勢都站在成長股，在經濟持續轉型下，預估今年春季躁動仍將由成長股領頭。

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中信中國50ETF經理人詹佳?表示，中央經濟工作會議終定調2023年經濟政策方向，以穩經濟優先，且不再提及清零政策，全力發展經濟的決心強烈，而近期也頻頻對互聯網提出利多政策、美國審計作業也已告一段落，買進訊號頻傳，建議開始布局中國電商ETF，掌握後續反彈動能。

PGIM保德信中國品牌基金經理人許智洋指出，大陸2023年將邁向後疫情時代，經濟走向修復，預估明年獲利小幅增長，在經濟磨底過程中，很可能出現牛熊轉換過渡期，等到中長期貸款增速向上訊號出現，將是復甦較明顯的時刻，屆時A股有望展開明顯向上走升契機。

群益中國新機會基金經理人洪玉婷表示，類股選擇部分，傳統產業改造升級和戰略性新興產業培育壯大，著力補強產業鏈薄弱環節（國產替代/自主可控），落實碳達峰碳中和目標任務過程中鍛造新產業競爭優勢，預計後續將推進中國現代化產業體系建設，聚焦於新能源、人工智慧、生物製造、綠色低碳、量子計算等高精尖科技領域。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000238-260208

近三年來，國人對台股ETF的投資青睞度日益增加，整體規模持續增胖且成長率達近4.57％。投信法人指出，台股持續震盪，投資人可選擇台灣產業龍頭，掌握各產業龍頭股全包式題材。

兆豐台灣產業龍頭存股等權重ETF基金研究團隊表示，現在著重篩選出各產業龍頭股，再透過等權重定期調整發掘相對低價，也就是逢低買入價值股、逢高賣出漲多的股票，定期達成再投資平衡，有助分散資產配置的風險，也可望提升資產報酬與維持股利的空間。

日盛台灣永續成長股息基金研究團隊指出，2023年關注重點在於高利率對於經濟的影響，及在何種條件才能啟動降息循環，美國聯準會利率政策正在接近其緊縮週期的尾聲，但預估利率終值將更高且高息維持更久。上半年大致有2～3碼升息空間，之後將關注相關就業數據與薪資變動率而定。預期2023年在企業獲利衰退及評價回升的相互影響下，指數應有正向的發展空間。

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台新主流基金經理人沈建宏表示，預期2023年科技股可望表現優於傳產股，晶圓代工景氣有機會在第一季落底，第二季半導體產業庫存調整完畢。且疫情解封更明顯，有利內需及航空產業的成長。操作上看好族群包括新規格如高速傳輸、新產品、汽車與電動車供應鏈、低軌道衛星、經濟解封受惠、生技等。

中信臺灣智慧50 ETF經理人張圭慧表示，受到美國科技股財報欠佳影響，連帶影響國內電子股表現，電子股因短線漲多，近期停利出場壓力浮現，被動元件、面板、記憶體、封測以及矽晶圓等電子次產業資本支出下修至2023年第一季，非電子股族群短期相對看好。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000236-260208

時序近入2023年，台股第一個交易日開紅盤，根據群益投信統計資料顯示，近十年每年元月台股表現佳，正報酬勝率60％，平均漲幅為0.26％。法人表示，儘管台股元月行情不甚突出，但將時間拉長來看，歷年二月份台股及OTC指數平均漲幅都不錯，顯示年後股市重新啟動交投熱度後，開始有較明顯的漲勢，一月份正是台股基金分批佈局好時機。

群益店頭市場基金經理人吳胤良表示，2023年農曆年在元月，投資人抱股過年意願低將影響近期走勢，不過，台股元月行情在農曆年前、景氣熱絡與作夢行情下仍正面看待台股，農曆春節過後，大陸解封政策效果及疫情擴散情況可望明朗，且美國又再有更多總經數據可供聯準會及市場之間取得共識及平衡，在沒有新增系統性風險的情況下，股市可望築底完成並開始往多頭發展。

吳胤良表示，重量級電子族群持續釋出景氣下修的訊號，市場靜待落底的時間點，預期最快要到2023年第二季才有機會，在此同時，市場資金持續尋找今年可成長的產業區塊，中長期持續看好的電動車與伺服器仍將持續成長，另外解封後的需求成長，相關的食衣住行之需求也將成長，市場也搶先布局卡位。

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安聯投信台股團隊表示，台股在經歷了全球多國央行為抑制通膨所推出的積極貨幣政策、科技庫存調整風，以及地緣政治等不確定性對台股評價面所帶來的折價等影響；但機會總在動盪中浮現，2022年低基期可望帶來2023年的高成長，預期影響2022年台股包括：升息、地緣政治與科技逆風等三大動盪因子的不確性也將大幅降低，隨之而來的則是在景氣下行逐步沉澱中所浮現的長線機會。

安聯投信台股團隊表示，就基本面來看，以團隊內部長期追蹤250檔企業獲利來看，年增率低點仍預估落在2023年第一季、之後有望逐季改善。相較於2022年修正的是本益比、2023年則是每股獲利變化，預估2023年第一季基本面將呈現分化走勢，故屆時「選股」可能成為左右全年表現的關鍵時點。

在投資策略上，安聯投信台股團隊表示，股價通常領先基本面落底長線投資機會或出現在2023第一季。相對謹慎的投資人或許可以等待安心時機再進場，但若是風險偏好較高的投資人，目前可以開始進場布局長線機會。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000234-260208

美國聯準會快速升息，全球金融股債殖利率大幅上升，領先國內金融股平均股息率5％，出現難得一見的黃金交叉，換言之，存全球金融資產更給利。中國信託ESG金融收益多重資產基金經理人張勝原表示，當前全球金融多重資產配置的收益率具有吸引力之外，資產價格經過一波修正後，反彈力道也相當值得期待。

張勝原表示，台灣金融股具有低波高息優勢，長期受到存股族青睞，但在激進升息下，全球金融資產收益率快速上升，尤其金融投等及非投等債，殖利率來到十年新高，分別為5.5％及9％，超越台灣金融股的平均股息率5％，換言之，當前全球金融多重資產相當值得入手。

張勝原指出，觀察1999年以來三次升息循環，若升息後一年進場，金融股債多重資產平均績效相對全球多重資產優異，投資金融多重資產一年及二年後報酬分別為10.1％及12.1％，而全球多重資產約7.3％及11.9％，可見利率揚升助攻下，投資效率也大增。此外，市場多預期升息有望2023年見頂，根據歷史回測，金融股債多重資產配置於升息見頂一年後亦能繳出雙位數報酬率。

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值得一提的是，中國信託ESG金融收益多重資產基金可因應市場環境，透過專業團隊的研究分析，靈活搭配各項資產，以獲得更好的報酬，而國際金融巨擘更有強健的資本水準，可以對抗不確定的經濟環境，整體而言，相當適合穩健型的投資人。

張勝原說，2023年投資環境仍處於一片迷霧，防禦型資產（如債券、多重資產）均為看好的資產類型，搭上具有十足防禦力的金融主題，相較其他產業，更具攻守兼備的特質，在2023年的開始，中國信託ESG金融收益多重資產基金有望成為投資人新寵。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000233-260208

受高利率及經濟成長趨緩二大影響，2023年經濟衰退機率偏高，投資備受挑戰。中國信託投信表示，中國信託ESG金融收益多重資產基金的投資策略，採短期以金融短債為主力，鎖住收益、降低波動；中長期側重信評優、獲利能力強勁的金融股債靈活配置，為投資人在波動劇烈的市場尋求一處避風港。

2022年歷經一波修正之後，股債投資價值浮現，中國信託ESG金融收益多重資產基金經理人張勝原認為，2023年債市機會「大於」股市，並預期隨著升息步入尾聲，債券投資價值更為亮眼。

張勝原說，升息浪潮雖導致經濟面臨衰退危機，但也讓金融債殖利率飆高，其中金融非投等債殖利率約9％、金融特別股約6.5％、金融投資等級債約5.5％，不論是跟台股或是全球股市的股息率比較，都具有競爭優勢。

此外，自2008年金融海嘯後，國際金融穩定委員會將國際大型金融機構分級，並要求提列更多資本，以提高應對風險能力，加上金融業屬於高度監管行業，財務體質相對健全，金融機構發行的投資級債平均信評達「A-」，高於一般企業的「BBB+」，因此金融債平均違約率僅有0.56％，幾乎僅非金融機構的三分之一，雙重驗證金融機構具一定實力，抵禦經濟環境帶來的挑戰。

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張勝原指出，中國信託ESG金融收益多重資產基金的投資策略採股債配置四比六，其中金融投資等級債占比52％、金融非投等債券約8％，其餘四成則是配置金融股及特別股。

張勝原並提到，由於產業的特性，國際大型金融機構發行票券多元，收益來源也多樣，就以美國銀行為利，所發行的股票、特別股、優先順位債、次順位債等收益率從2.81％至6.64％不等。因此透過金融多重資產策略不僅能為投資者提供潛在成長機遇，更能規避風險，具備了投資價值及抵抗景氣下行的保護力。

整體而言，張勝原表示，2023年的經濟環境挑戰多，中國信託ESG金融收益多重資產基金在息收具有一定吸引力，防禦力也不輸其他產業。

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