全面註冊制時機已成熟 券商投行業務有望爆發

6月25日,與與金融聯合召開註冊制。分析認爲,伴隨着註冊制改革的穩步推進,提高,市場各逐步適應,意味着全面推進註冊制已經具備了堅實的。當前我國市場平穩健康發展,全面實行註冊制的已經成熟。

全面註冊制改革研討會舉行

據國家金融與發展實驗室公衆號消息,6月25日,國家金融與發展實驗室與中國社會科學院金融研究所聯合召開全面註冊制改革研討會,邀請有關和市場機構負責人共同前期發行註冊制改革,爲即將到來的全面註冊制改革。

與會代表認爲,前期註冊制改革試點取得積極成效,股票市場更強,發行審覈程序更加透明,審覈。下一步,應系統總結前期,堅持註冊制改革初衷,處理好市場與的關係,突出改革的市場化,從者需求角度完善發行審覈,真正將全面註冊制改革落到實處。

《投資》記者留意到,2022年政府提出“全面實行股票發行註冊制,促進資本市場平穩健康發展”。銀河指出,政府工作報告對註冊制進行持續部署,從設立科並試點註冊制、改革並試點註冊制、穩步推進註冊制改革到當前的全面實行股票發行註冊制,註冊制持續向市場推進,全面註冊制提速。

在看來,全面註冊制不僅是發行制度的改變,其還在於進一步發揮資本市場的配置。資本市場之所以能夠在發展中“牽一髮而動全身”,就是因爲其在配置中有着引導和撬動作用,可以吸引資本、技術、信息、等生產要素的廣泛參與。

興業證券表示,全面實行註冊制是“十四五”時期資本市場改革和制度建設的抓手。全面實行註冊,資源能夠更好地在市場中進行有效配置,整個社會資源將可進一步向優質企業傾斜,這對提高直接比重、支持科技創新、實現經濟有着重要意義。

《投資快報》留意到,從2019年科創板率先破冰試點註冊制,到2020年創業板引入試點註冊制,改革從過渡到存量,繼而推行至2021年新設立的。在短短不到三年時間裡,股票發行制度正逐漸由向註冊制轉變。目前市場僅剩滬深主板市場未實現註冊制改革。

業內人士普遍認爲,伴隨着註冊制改革的穩步推進,市場認可度持續提高,市場各主體逐步適應,意味着全面推進註冊制已經具備了堅實的基礎。研究所首席經濟學家楊成長表示,通過兩年多的實踐,設立科創板、創業板改革並試點註冊制,以及北交所的設立都積累了較好經驗,逐步具備了全面推開註冊制的。

中信證券董事長張佑君此前在2021年度發佈會上表示,當前中國資本市場平穩健康發展,全面實行註冊制的時機已經成熟。從科創板、創業板的註冊制實況看,已經有非常好的經驗。

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全面註冊制利好

在看來,券商作爲資本中介,全面註冊制的到來無疑是最大的。君安表示,全面註冊制有利於提高發行效率,提升直接融資佔比,爲券商帶來業績增量。

證券指出,全面註冊制有利於提高發行效率,提升直接融資佔比,爲券商投務帶來業績增量。註冊制改革對券商的承銷、定價能力、銷售能力提出了更高的要求,項目、人才儲備充足的頭部券商更加受益。

證券全面實行註冊制後IPO有望實現化發行,規模進一步擴大,一方面拉動券商投行業務穩步增長,並帶來券商直投、跟投業務,另一方面也將帶動資本市場資產端的擴容。受益於全面註冊制實施和推動,預計投行今年有望同比增長15%。

事實上,隨着註冊制全面施行,券商保薦承銷業務迎來期。平安證券在研報指出,截至2021年末,券商行業股權承銷1.82萬億元,其中,IPO金額5426.75億元。根據披露的數據,截至2021年末,140家券商共實現投行收入699.83億元。

東亞前海證券在近日發佈的研報中提到,目前券商板塊在一定程度上已經具備行情發動的三大條件(經濟及權益市場回暖、寬貨幣、行業低),後續即將推出的、全面註冊制政策或爲引爆板塊行情關鍵。

“隨着註冊制改革持續推進,資本市場改革利好頻出,券商的‘投行+投資’業務有望迎來發展機會。”國泰基金指出,目前券商行業估值水平較低;後市在相對寬鬆及資本市場改革政策紅利不斷推出的背景下,券商板塊存在較強的估值修復動力。

廣發證券非銀分析師表示,從流動性、監管政策、估值和基本面四個因素來看,券商股已經具備配置價值;估值方面,當前券商股估值處於十年來底部區域,48家上市券商中尚有10家破淨,低估值也爲投資提供了較高的安全。

安信證券分析師張提到,從中短期來看,券商股的表現與流動性及資本市場改革政策密切相關,在寬信用穩增長環境下,預期流動性保持相對充裕,同時伴隨資本市場改革縱深推進,全面註冊制改革等利好發展的政策也將逐步落地,券商板塊有望獲得顯著超額收益。而從長期來看,財富管理轉型有望券商,賦予券商成長屬性。

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交通運輸部:不得以任何理由對貨車進行強制勸返

交通部運輸司蔡團結。圖片來源:國新辦

北京6月27日電 (記者)6月27日,新聞舉行保通保暢等進展新聞,交通運輸部運輸服務司司長蔡團結表示,經過兩個多月的奮戰,物流保通保暢取得了成效,主要物流指標向好,物流保通保暢工作進入持續鞏固工作成效、支撐復工達產、加快推進長效化、、化建設的重要階段。

下一步,交通運輸國務院物流保通保暢工作各成員單位,堅持、上下聯動、,持續鞏固拓展物流保通保暢工作成效,爲促進穩定、有效穩住經濟大盤提供堅強有力的物流服務保障。

一是堅持問題導向,保持通行問題清零。交通運輸部依託12328交通運輸服務和辦公室24值班電話,及時收集、物流、相關部門反映的物流不通不暢問題,持續加強問題督辦轉辦,提高實效;對於貨車司機在行駛遇到的限制通行、勸返等具體問題,一般在2小時內能夠得到解決,保障貨車通行;對於涉及地方,一般在3予以調整。

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二是堅持,保障貨車順暢通行。要求各地不得隨意限制來自低風險的貨車通行,不得以通信爲由限制貨車通行,不得以等待覈酸結果爲由限制貨車通行,不得要求貨車重複進行檢測,不得以對貨車進行強制勸返。這裡需要特別說明的是,即使發現貨車司機健康碼爲,也要就地管控,不得對貨車司機進行勸返,防止疫情擴散;對於裝載的,在進行後,要及時進行轉運,保障貨物及時送達。

三是堅持增效,加快推進物流復工達產。持續加強對、重點企業,以及、、等重點地區的跟蹤,促進鐵路,保障貨車高效通行,提升裝卸轉運和,增加能力,推進上海及周邊區域快遞全面復工,全力保障物流平穩運行。

四是堅持需求牽引,全力保障重點運輸。聚焦“三夏”、能源、等重點物資,指導各地採取強化運輸對接、放行靠泊等措施,保障糧食穩收,有序,外貿發展穩定。做好與重點保供企業的跟蹤對接,“一協調”保障重點產業鏈供應鏈上下游企業物流需求。

在持續做好物流保通保暢工作的同時,交通運輸部也及時組織前期工作中探索形成的掛圖作戰,日、周、月調度,三級督辦,值守,供需對接,一事一協調,12328投訴舉報,動態清零等經驗做法,以及運行數據分析、涉疫地區重點物資、“”等工作舉措,、查找,不斷健全完善相關政策制度,推動物流保通保暢工作常態化運行、制度化管理。

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剩下4天!逾60萬戶還沒報稅 最後期限6/30晚上7點

今年期限延至6月30日,報稅期限只剩4天,還有60萬戶尚未申報,各區中午將加班,6月30日將延長收件至晚上7點,也在提醒報完稅者要確認3件事。

根據統計,截至6月26日止,已有582萬戶完成申報,和去年總申報(645萬件)相比,已逾9成完成申報,但還有60萬多戶尚未申報。

另外,截至6月26日止,營所稅完成結算申報約95.5萬件,與去年總申報件數99萬件相較,逾9成已完成申報,比去年年同期增加3.54%。

未申報則有57.7萬件,較增加2.82%。

財政部提醒,所得稅結算申報至6月30日止,現已進入,請尚未申報的善用或早完成申報。

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前往國稅局報稅,請事先到財政部申報繳稅、各國稅局或以撥打「0800-000-321」,預約次日起3上班段的報稅服務,或當日線上取號並查詢受理進度,按時前往指定國稅局申辦,以減少。

「報完的也千萬別大意!」財政部也在臉書提醒,指出,申報」及「繳稅」都要確實完成,纔是真的報完稅喔;另外,也要留意是否須檢附證明給國稅局,報稅已完成清單不多,就只要確認三件事:⠀⠀第一,申報完成

申報查詢:https://reurl.cc/n1bRjn顯示及「您已完成110所得稅結算申報」表示申報成功、已成立。⠀⠀第二,繳稅完成

第三,繳交文件

如有更動國稅局查得或下載的資料,請於7/11前將相關文件寄至國稅局或送至就近國稅局代收。(收執聯自行留存即可!)

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費鴻泰、曾銘宗和記帳士公會共同 「實踐社會關懷、落實ESG行動」

「2022 ESG高峰會:環境、社會、治理」25日在世貿一館舉行,由財團法人會計研究發展基金會主辦,中華民國記帳士公會全國聯合會是合作夥伴之一,展現積極參與落實永續發展ESG作為。上午十點國民黨立委費鴻泰立委、曾銘宗立委,捐贈防疫物資給地方鄰里社區作公益。從鄰里社區的公共防疫著手,落實社會關懷,朝向環境、社會、治理(ESG)的永續發展目標邁進。

全國記帳士公會指出,它們秉持著ESG的精神,持續陪伴企業成長茁壯,協助企業落實社會與環境的責任。並於2021年透過捐助各大醫院防疫基金的方式,讓醫院能夠添購防疫器材與設備;於111年除捐贈弱勢團體快篩試劑外,今天希望結合立法委員的地方服務續做公益,幫助基層作好防疫工作。

費鴻泰、曾銘宗表示,感佩記帳士公會的身先士卒,支持ESG的實踐;更感念記帳士公會的義舉,願意解囊捐助基層防疫。隨著疫情的擴散,不再只是民眾個人的健康維持或疾病醫療,公共衛生的觀念需落實在日常的生活。藉著全國記帳士公會的捐贈美意,不僅實質的提供「社區防疫箱」協助鄰里防疫,更是拋磚引玉,實踐社會關懷。

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未上市股票,又稱為報備股票,泛指不是在集中(上市)或店頭(上櫃)市場掛牌交易的股票。

石斑遭禁屏東首當其衝!潘孟安怒槓農委會 陳其邁:中央地方必須合作

中國大陸禁止台灣石斑進口,屏東縣首當其衝,縣長潘孟安砲轟農委會到現在沒有提供任何協助,讓他感到很遺憾,說屏東只能自食其力,成為第一位開嗆中央的綠營首長,外界也聯想這是不是跟他下一步有關,可能有意接任農委會主委職務。對此高雄市長陳其邁在受訪時也提到,必須中央跟地方密切合作,高雄除了多元配套,包括冷鏈的技術與物流、倉庫到銷售端等,中央每年都補助永安漁會與林園漁會相關預算,開拓國際市場也是同樣道理,包括針對穆斯林市場,農委會指導我們取得清真認證,能夠同步開拓美國、加拿大、澳洲等多元市場,所以我們也會和中央密切合作。

陳其邁說,至於國內市場,高雄市透過電商平台,漁會也輔導漁民建立小包裝的冷凍藉由平台銷售,我在下下週也會到購物頻道大力推銷石斑魚,也透過直接和餐廳及像之前和摩斯合作做石斑魚漢堡,都受到消費者很多好評,所以擴展國內通路,市政府從包裝、冷鏈到餐廳、電商、電視購物頻道等多元管道來擴展石斑魚的銷售,面對中國不合理的以貿易不公平待遇,市政府也絕對跟過去一樣挺石斑的漁民,希望都能夠在國內外市場打通相關通路。

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年輕人潮襲來!ESG 2022高峰會「區塊鏈與元宇宙」登場

為倡議全球近零排放目標,支持政府推動環境、社會、治理(ESG)相關政策,以及金融監督管理委員會所發布「上市櫃公司永續發展路徑圖」,會計研究發展基金會於24 日舉行舉辦「2022 ESG 高峰會」,在台北世貿中心一館 B 區熱鬧登場。有關區塊鏈和元宇宙的新興議題,吸引不少年輕民眾參與。

另外,會研基金會與淡江大學AI創智學院學共同合作,由淡江大學AI創智學院結合該校優秀的校友企業,透過元宇宙AR最新技術的應用,一起為「2022 ESG 高峰會」提供元宇宙數位導覽,運用科技落實無紙化,實現節能減碳,一起為環境永續來努力。

此次元宇宙數位導覽,參觀者於會場入口處,透過手機或行動裝置掃描會場入口處之 QR Code下載APP,以啟動數位導覽。此導覽服務除提供大會會場互動式2D平面地圖外,參觀者也可以透過行動裝置之鏡頭,啟動AR導覽模式。透過AR導覽模式便能於各個參展單位前方,看見單位LOGO及資訊面板漂浮於空間,讓參觀者能即時了解其參展主題與內容。同時,在移動的過程中也能隨時記錄參觀足跡,參觀者如同置身於「元宇宙」遊戲般享受展覽會場參觀的樂趣。

講座場次:

區塊鏈 (blockchain) 與 元宇宙 (metaverse) 未來展望 
6月24(五)10:30-11:30。

長座談貴賓:Mr.Block 區塊先生、紅樓資本共同創辦人 楊曜陽 Denny Yang。

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虛擬貨幣交易所與 ESG 生態未來發展
6月24(五)14:00-15:00
座談貴賓:幣託執行長 鄭光泰 Titan

區塊鏈技術在 KYC 與洗錢防制的應用
6 月 25 日(六)14:00-15:00
座談貴賓:KryptoGo 創辦人 歐曜瑋 Kordan。

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BingX迎來重磅升級 3.3 版本 釋出全面交易者數據讓交易更簡單 

全球加密社交交易交易所 BingX 發布其最新版本 3.3 更新,釋出全面的交易者數據,同時將跟單流程簡化並優化其複製交易服務以進一步增強其交易者的能力。

BingX 始終致力於為所有用戶創造以使用者為中心的量身打造的絕佳體驗, 秉持「讓交易更簡單」信仰,我們對跟單服務進行重大升級,增加許多全新的升級功能,包含「數據圖表、風險評分機制、人氣和保守穩健的交易者分區名單」,讓加密貨幣交易流程變得更容易。

該版本最重要的功能之一是全面的交易者數據,BingX是市場上所有交易所中最完整的數據顯示平台,這個重大更新將包含更全面的統計數據,使交易者能夠分析他們的交易和策略。

新用戶還可以使用這些添加的數據點從多個角度評估交易者是否滿足自己的投資需求,包括交易者的資金、盈利能力、風險等級、交易品種偏好、交易頻率和勝率等。

新功能1. 新增人氣交易員分區

值得注意的「人氣熱門交易者列表」,其中列出擁有最多關注者的交易者,收錄展示 “近期被多數跟隨者選擇的交易員”,新交易者可以參考此列表,且該列表展示大多數用戶在評估後的選擇,有助於識別一定程度上信譽良好的優質交易員。

​​新功能2. 新增穩健交易員分區

新增功能還有一個新的交易者分區,大資金交易員或策略類型偏穩健的交易員,在歷史版本中的綜合排序不佔優勢,V3.3版本特別給出獨立的分區,將幫助 “低風險且長期增值” 的穩健交易員獲得更多曝光度,使得更多使用者可以獨立搜尋他們的交易資訊,最為自己投資策略的參考。對於剛開始進入加密貨幣交易市場的新交易者通常傾向承擔中或低度風險,而這份新名單資料將以更直觀的方式降低此類交易者的風險暴露。

新功能3. 風險評分列表

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大眾當鋪位於屏東市民生路3-17號,為政府合法立案,屏東當舖公會所認可的優質當舖

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高雄支票貼現,協助企業即融通,高雄支票借錢營運資金高雄當鋪提供比銀行更能靈活取得資金的方式,誠信合法,沒有銀行繁瑣的手續。

此外,風險評分屬於影響分區排名的因素之一,風險評分1~10分,風險評分數值越小,風險越低,數值越大,風險越高。新的風險評級顯示與每個交易者掛鉤,不僅可以幫助新用戶更直觀地識別其他交易者的風險水平,並根據自己的風險偏好決定是否跟隨,還可以鼓勵交易者打磨擬定更穩健的策略,避免激進的交易行為、以及影響其排名的波動性。

新功能4. 交易員主頁更多數據圖表

BingX團隊打造更豐富的數據統計信息呈現,不只可以幫助交易員復盤分析自身的交易情況,跟隨者也可以多維度評估交易員是否符合自己的投資需求。

多維度評估的數據有:每週收益情況圖示、近期風險評估、近期最大虧損比例、近期交易品種偏好、資金水平、盈利能力、交易頻次、勝率” 等。

BingX 將繼續透過研發新的創新產品增加更多交易平台價值,並持續致力於提升我們加密貨幣交易者最優質的交易體驗。

詳細參考BingX平台交易內容請洽:

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和大月營收回歸6億元水準 下半年成長看俏

和大工業(1536)8日召開股東會,董事長沈國榮會中表示,和大今年Q1營收優於去年同期,Q2也呈現大幅成長,其中,四、五月月營收皆已超過6億元,營收表現已逐漸回復水準,預計第三季將有更好的成長,下半年營收表現會優於上半年。

董事長沈國榮說,和大長期以來的主要客戶是歐美汽車廠或一階系統廠,尤其,在電動車的零件上,精度要求更是不斷提升,因此,除長期在生產及檢驗設備上提升及精進,並加強產線技術人才養成及幹部管理才能的訓練,持續精進技術研發及符合客戶的需求,和大更將持續積極爭取與國外汽車零組件廠、車廠及潛在新電動車更多長期合作的機會,並以優良的品質及專業的研發技術,尋求與變速箱大廠、汽車廠、電動車廠策略聯盟及技術合作機會。

和大近年來朝向產品差異化與市場區隔化等方向努力,致力於發展高附加價值的產品,並持續投入綠能車輛相關零組件的設計與研發,以維持市場競爭優勢,同時藉以穩定客戶關係及訂單,且為因應產業升級、拓展業務,亦陸續添購高精密機器設備與檢驗儀器,培育研發及設計人才,投入新產品研發工作,導入智慧製造技術,並縮短研發時間,以滿足客戶需求。同時,為了因應原物料價格持續上漲,目前該公司已將備料庫存已拉長到三個月,藉以穩定製造成本及確保產品獲利力

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沈國榮並表示,和大今年度研發重點係延續上年度研發成果,研發各式車輛傳動系統及綠能環保車減速箱所需的精密齒輪及傳動軸,且在響應全球性淨零碳排議題下,各大車廠大舉開發電動汽車與智慧駕駛,和大將以現有豐富專業經驗與技術,積極爭取各地區相關類型之客戶,並與其協同設計開發,擴展該電動車減速箱零組件市場規模,對於現行既有汽車大廠的變速箱零組件、差速器、扭力轉換系統及行星輪組等傳動零組件,除不斷提升品質並降低成本強化市場競爭力外,期可進而爭取現有客戶在國際上不同地區的訂單,擴大全球銷售市場版圖。

沈國榮並指出,台灣汽車零組件的發展深受國外汽車產業影響,以全球消費市場來看,和大除持續積極拓展歐美、中國及新興市場外,在節能減碳議題、智慧車與電動車將會是未來車輛發展的重點,因此,對於各大潛在電動車客戶,須更積極爭取協同開發及合作的機會,創造新發展契機,並主動爭取與國際汽車大廠合作及同步研發,轉型生產全方面系統化組件產品,進而減少製程簡單的單件零件的惡性競爭,提升獲利能力,預計未來對於和大的營收成長與獲利將有顯著效益。

來源鏈接:https://ctee.com.tw/industrynews/financesmanage/657828.html

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和潤企業5月營收衝出17.8億 創同期新高 展望6月可望續揚

和泰集團和潤企業(6592)公告自結5月合併營收17.86億元,年增20.24%,今年以來四度站上17億元大關,其中年增率連續18個月超過10%以上,累計今年前五個月合併營收達87.38億元,年增24.35%,在汽機車銷售下滑、通貨膨脹高漲的逆風下,營運衝出單月營收、累計營收同期最佳!

5月合併營收成長主要原因是保有客戶持續增加帶動營業收入增加。在營收項目貢獻度則分別以利息收入60%、營業租賃收入16%、融資租賃收入12%為最高。展望6月,在疫情高峰即將反轉之下,個人消費金融、企業金融需求量能有望持續,故分期租賃市場動能是可以期待的!

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隨著和潤營運規模的成長,發展低碳營運模式是一項重要且必要的挑戰,為了讓營運成長與環境永續並道而行,和潤從2020年起進行「ISO 14064-1溫室氣體盤查」,並連續2年通過驗證,也積極對內外推行無紙化應用,2021年一年節省約565萬張用紙量,等同於減少約42,940kg碳排放量之成效。另為進一步達成2050年淨零碳排願景,於今年更成立子公司「和潤電能」專責集團內、外綠能業務,截至目前全台太陽能光電案場已達47場,也為這塊土地淨零碳排作出努力、貢獻。

來源鏈接:https://ctee.com.tw/industrynews/financesmanage/657715.html

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中國信託銀行 引領財管2.0發展

發布「2022臺灣高資產客群財富報告」關注「財富增值」、「傳承規劃」積極延續財富能量

近年來,無論財富或人數,臺灣都以亞洲之冠的亮眼成績快速成長,不僅代表臺灣經濟的成長,也帶動財管2.0市場的發展。面對瞬息萬變的全球市場,高資產客戶的需求更加廣泛且複雜,加上每個客戶、家族、企業面臨的議題不同,在在考驗著金融機構的專業服務實力。

為了打造最優質的財管2.0服務,中國信託銀行因應高資產客戶理財需求,量身打造客製化理財服務,自2018年起便與資誠聯合會計師事務所合作,透過問卷調查與深度訪談了解高資產客戶(可投資資產規模達到新臺幣3,000萬元以上)的需求,從全球市場趨勢分析,深入研究高資產客戶的投資布局、傳承想法、理財需求等,進而以客戶為核心,與時俱進地優化全方位的財富管理服務。

財富管理態度轉積極 針對不同需求提出對應配置

根據《2022臺灣高資產客群財富報告》調查顯示,2021年臺灣高資產客群92%過去一年財富呈現成長,其中資產規模1.5億元以上的客戶更有98%資產成長,成長主因為投資金融商品,至於理財目標,其中「財富增值」提升至首位,「財富保值」降為第二,顯示高資產客群於財富管理的心態轉變較為積極。

因應美國聯準會升息、通膨壓力與俄烏戰爭造成的三大不確定衝擊,針對高資產客群的資產配置,中國信託銀行財富管理提出以下建議:

●整體而言:
面對通膨及利率彈升兩大議題,需留意利率變化對資產的跌價風險、控管整體資產部位的波動程度。

●個別而言:
原有投資部位,以持有長天期債券居多,受利率上彈的跌價壓力較高者:建議搭配短天期債券,目前收益率提高且波動率較低,採取槓鈴策略具有兼顧收息及提高資產穩定的好處。

以金流規劃為主,若有新資金想進入市場者:建議債券採階梯式策略,本金分散在各天期的部位,均分在5-6年期間,如此利率分散、強化現金流,不同天期的債券將陸續到期收回本金。

持有股票部位較高者:應讓手上持股汰弱留強,留下具有穩定獲利、穩定現金流的好體質企業,或具轉嫁成本能力、定價能力比較高的企業。至於股票配置方面,可適度拉高防禦型資產比重,平衡成長型部位的震盪風險,並提醒不適合重壓單一產業或單一個股,避免產生過高的跌價風險。

傳承議題仍為重中之重 三個「及早」建議有助規劃

在財富管理之外,「傳承」仍是高資產客群的關注焦點。根據調查結果顯示,臺灣高資產客群對於傳承規劃心態仍較保守,僅35%受訪者有傳承規劃,但對比2019年調查結果仍成長14%,顯示高資產客群已意識到傳承之重要性。進一步觀察高資產客群對於財富傳承的想法,發現近50%以上的傳承者主要關注的議題,依舊是聚焦在保障子女的生活水平與兼顧子女的人生規劃;至於規劃傳承過程所遇到的困擾,33%受訪者則反應,首重則是如何同時兼顧財富分配公平與家族和諧,至於27%受訪者煩惱二代無法順利接手家族事業,以及繼承者如何與上一代討論傳承議題為主。

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在傳承範疇,中國信託銀行提出三個「及早」建議,包含「及早啟動」,尋求有經驗的第三方專業機構協助外;再者「及早盤點」境內外資產,包括動產、不動產、股權等,其稅賦、法律,被繼承者的稅務身分,如何運用信託、保險、遺囑等方式將資產順利移轉給下一代;最後則是接班者應「及早思考自己的定位」,不僅要鏈結企業家族上下,是否能與人生的志業結合亦是重點。

與時俱進數位服務 整合綜效贏得市場及客戶肯定

財富管理機構提供傳承服務的使用意願。圖/中國信託銀行暨資誠會計事務所

在疫情催化下,數位需求日益升高,透過數位服務快速且有效率的管理個人及公司金流往來,也成為高資產客群的重要需求。中國信託銀行融合Fintech發展趨勢,於2022年4月推出全新「中信行動e-Cash」APP服務,能為企業主帶來更有效率的帳務收付及管理、隨時授權交易/查詢/放行、一目瞭然的待處理及核決清單等貼心服務外,針對獨資型態的企業主,還能打造個人與企業身份帳務雙向查詢及互轉專屬服務,提升客戶管理效率及交易便利性。

針對資產規模新臺幣1.5億元以上的客戶,中國信託銀行也推出「臻富家」私人理財家族財富治理服務,提供客戶個人、家族到事業的整合服務,不僅獲得高資產客戶支持,屢獲得國際獎項,《Euromoney》(歐元雜誌)評為臺灣最佳財管暨私人銀行、《Asiamoney》(亞洲貨幣)雜誌評選為「臺灣最佳高資產客群服務銀行」,更因客戶關係深厚、持續關注高資產客戶需求、需求方案導向服務、創新多元產品、專業團隊、整合金控資源發揮綜效,更讓中國信託銀行高資產客戶服務在依金管會近期統計「管理資產規模」與「客戶數」雙冠軍,成為財管2.0的領頭品牌。

中國信託銀行在業務創新及專業表現上持續榮獲國內外專業機構多項大獎肯定,16度獲得國際知名財經媒體《The Asian Banker》(亞洲銀行家)雜誌頒發「臺灣最佳個人金融銀行」大獎。
未來中國信託銀行仍將持續秉持We are family品牌精神,持續提供客戶貼心及便利的服務,深耕企業社會責任,打造「臺灣第一、亞洲領先」的目標,成為臺灣最值得信賴的金融服務機構。

中國信託銀行2022年特別針對財富管理客戶提供繳稅「加碼」優惠,「首富家」以上的客戶使用商旅鈦金卡或LINE Pay卡繳稅,單筆稅額滿新臺幣30萬元以上,整筆可獲0.38%回饋,每戶上限新臺幣20萬元。

中國信託銀行財富管理會員制度主要依往來金額有創富家、首富家、鼎富家、傳富家及臻富家,對應其需求提供服務,不只是繳稅加碼,今年底前成功推薦親友成為財富管理客戶,推薦人可獲得回饋禮,最高可獲得66萬點的財富點數回饋。

即日起登入中國信託銀行專屬網頁完成指定步驟,新成為中國信託銀行財富管理客戶,不僅有機會獲得限量簽署好禮,如往來資產達首富家以上門檻,另享有優惠,活動詳情請參考中國信託官網及各分行洽詢。此外,中國信託財富管理LINE官方帳號,可下載免費最新投資報告,即時接收最新優惠資訊。

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來源鏈接:https://ctee.com.tw/industrynews/financesmanage/657072.html

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