7月12日消息，二手車電商平台優信今日宣布，為持續聚焦B2C主營業務的發展，將會把公司的助貸業務與Golden Pacer進行合併升級。優信將持有Golden Pacer一定比例股份並獲得1億美元現金。
並且在合併之後，優信將會和Golden Pacer展開金融合作。Golden Pacer會為優信提供助貸業務，雙方將於資金方合作，致力實現優信不再承擔助貸資產的任何保證金及風險責任。優信集團創始人兼CEO戴琨表示，此次助貸業務的調整，使得優信可以投入更多資源去大力發展核心在線交易業務。
優信在同日還宣布與PacificBridge簽訂可換股票據購買協議，其將通過私募方式向PacificBridge管理的投資基金髮行並出售本金總額為5000萬美元的可換股票據。 私募配售可能會在若干慣常成交條件下多次關閉，預計將於2019年下半年全面完成。
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7月13日消息，日前，深圳P2P平台投哪網在其官網發布了“第一批失信網貸借款人公示”，涉及115名在該平台借款並逾期超過6個月的借款人名單。
（部分名單）
據《電商報》了解，7月5日，繼深圳金融局下發“關於加強深圳市網貸行業嚴重失信行為聯合懲戒工作的通知”后，深圳互金協會隨即發布關於《深圳市互聯網金融協會失信懲戒操作規範》（下稱《規範》）的通知，列舉了失信懲戒操作流程。明確表示將對嚴重失信網貸借款人加強聯合懲戒力度。
對於嚴重失信人，《規範》提出，名單將推送至深圳市政務服務數據管理局以及相關徵信機構。這將對嚴重失信人起到威懾作用，對故意、惡意拖欠債務的借款人進行限制，從而遏制大面積逃廢債的事件發生。同時，《規範》還提出建設網貸行業嚴重失信信息共享制度。
事實上，惡意逃廢債已經成為P2P行業的一個痛點，甚至嚴重影響網貸行業的健康發展。5月31日，北京市互聯網金融行業協會（以下簡稱：協會）就網貸平台主要負責人或關聯方持股的關聯企業逃廢債集團化問題所帶來的行業隱患問題，組織召開研討會。協會秘書長王思聰表示，大多數倒閉的平台，跟逃廢債集團化有直接關係。
該會議還指出，當前，逃廢債集團化存在借款額度相對較大、平台實控人或股東對借款企業的控制力度有限、借款企業主觀性逃避還款等複雜性問題，極大危害廣大出借人的利益，嚴重影響平台正常運營，不利於行業良性發展。
為此，協會已聯合北京市網貸從業機構，陸續公布了超12萬名“惡意逃廢債”名單。據網貸天眼統計，目前已有宜人貸、人人貸、拍拍貸、微貸網等100多家平台陸續上報了“老賴”名單。
但是惡意逃廢債的痛點依然存在。7月4日，有關網信集團旗下網貸平台清盤的消息流出。次日，網信集團官方微信發布《關於網信集團當前情況的說明》稱，由於大額企業標的無法及時還款，及部分借款人惡意逃廢債等原因，導致集團部分產品出現逾期情況。
據《電商報》了解，網信平台目前的最新動態是，平台已升級催收管理工作，對在途與到期借款企業及資產提供方發出通知函，對逾期未還款借款人和企業會採取訴訟等法律途徑追繳欠款。另外，逾期信息也將同時向監管部門報備。目前，平台已收企業及個人借款人總計還款623萬。
7月10日，網貸平台米金社發布公告宣布退出網貸業務。對於良性退出的原因，《電商報》注意到，借款人存在惡意逃廢債行為也是其退出的原因之一。米金社在公告中表示，大部分借款人還款意願降低，主觀上存在惡意逃廢債的行為，對平台正常經營產生重大負面影響。該平台現已成立清盤小組和催收小組，兌付計劃將於近期在官網和官方微信公眾號上發布。
由於國內的P2P網貸行業經歷十年時間的野蠻發展，積累的存量風險在短時間內難以完全化解，行業出清仍是一個漫長的過程。但是惡意逃廢債顯然已成為網貸機構良性推出的阻礙，退而不清成為常態。因此打擊惡意逃廢債的行為，推動平台有序、無風險退出勢必將成為未來網貸行業發展重要的一環。
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7月13日消息，為規範深圳市轄區內網絡借貸信息中介機構退出網貸業務，指導網貸機構退出過程中涉及的存量標的資產清查核實工作，深圳市互聯網金融協會昨日發布了《網貸業務存量標的資產清查核實工作指引》。
《工作指引》指出，網貸機構有下列情形之一的，應當進行網貸業務存量標的資產清查：主動申請退出的網貸機構；被引導退出的網貸機構；被金融管理部門責令退出網貸業務的網貸機構。
依照《工作指引》，網貸機構應接受金融管理部門的指導和監督，開展資產清查工作。進行資產清查時做到客觀、真實、完整，不重不漏，切實保障出借人合法權益。在資產清查核實中不得有意瞞報、弄虛作假、提供虛假數據資料，網貸機構股東、實際控制人、董監高應當對資產清查結果的真實性、完整性承擔責任。
《工作指引》還指出，網貸機構應當明確資產清查工作機構，制定實施方案，根據方案組織清查，接受金融管理部門的指導和監督，開展資產清查工作。網貸機構還應委託依法設立的，具備與所承擔工作相適應的專業人員和專業勝任能力的會計師事務所，優先考慮有互聯網企業或金融企業審計經驗的事務所對網貸業務存量標的資產清查結果進行專項審核。
就本次資產清查指引的亮點而言，深圳市互聯網金融協會表示，《工作指引》明確了資產清查的程序、內容，主要包括對網貸機構基本情況清查、網貸業務出借人情況清查、借款人情況清查、借款抵質押物清查、並對網貸機構資產負債情況進行了解。與此同時，《工作指引》還對以上資產清查工作方法進行了規範性指導，明確了全面清查網貸存量業務出借人和借款人情況的工作方法等，有助於理清債權債務關係、提高良性退出網貸業務效率。
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Bitpoint是一家總部位於日本的合法加密貨幣交易所，由於被黑客入侵，其加密資產損失高達3200萬美元。
據CoinDesk Japan上周五發布的一份報告稱，Bitpoint在周四發現自己的熱錢包出現不正常的取款行為後，於周五上午停止了所有服務，包括交易、存款和提取任意類別的加密資產。
目前尚不清楚是哪些類別的資產因此丟失，該交易所提供有五種加密貨幣的交易：比特幣、比特幣現金、以太幣、萊特幣和XRP。
該交易所的母公司Remixpoint Inc.聲稱，該筆非法資金流出中包括2300萬美元的客戶資產。
這一消息標志著日本又一家交易所被攻破。2018年9月，日本金融廳旗下的授權交易所Zaif曾遭到黑客攻擊，價值6000萬美元的加密貨幣被盜。
去年早些時候，Coincheck也被攻破，造成超過5.2億美元的加密貨幣被盜。
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7月13日消息，中國人民銀行上海分行日前發布（2019年第123期）行政處罰信息公示表。據公告表显示，迅付信息科技有限公司（下稱“環迅支付”）因違法支付業務規定，被央行上海分行給予警告，被沒收違法所得9,686,811.16元（968萬），並處罰款49,707,245.21元（4970萬），合計罰沒金額59,394,056.37元（5939萬）。央行上海分行還對該公司相關責任人給予警告並處以罰款，作出行政處罰的日期為2019年7月1日。
據公開資料显示，環迅支付於2011年首次獲得支付牌照。業務範圍包括互聯網支付、移動電話支付、固定電話支付、銀行卡收單等，其中銀行卡收單業務僅限江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市等地，其他業務範圍均為全國。
《電商報》注意到，這並非環迅支付第一次違規被罰。據公開報道显示，該公司2018年7月曾因違反反洗錢條例被央行上海分行罰款人民幣170萬元。該公司當時涉及的違規行為包括未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按照規定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易。
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北京時間7月13日下午消息，Facebook準備推出数字貨幣天秤幣（Libra），到底新貨幣會給日本貨幣政策和金融監管帶來怎樣的影響？來自日本政府的消息人士透露，日本已經設立一個工作組，對影響進行深入討論。很快七國集團財長會議將會正式舉行，天秤幣是會議的重要議題之一。
工作組由日本央行、日本財務省和金融服務局組成，本周它們已經開始開會，工作組希望能利用協調政策化解天秤幣帶來的各種影響，包括對監管、貨幣政策、稅收、支付結算的影響。
法國是七國集團的輪值主席國，它希望建立一個特別工作組，工作組主要關注一個問題：如何確保各國央行有效監管数字貨幣。
日本官員表示，因為数字貨幣將會對多種政策帶來影響，日本希望能得到其它國家的支持，將日本工作組擴充為一個更大的稅收、金融監管團體。日本央行並不參与銀行監管事務，這一事務交由金融服務局處理。
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7月14日消息，中國人民銀行上海分行發出了支付史上金額最大的一筆罰單，迅付信息科技有限公司（以下簡稱為環迅支付）被罰款近6000萬。
據《電商報》了解，環迅支付因違反支付業務規定，被央行上海分行沒收違法所得968.681116萬元，並處罰款4970.724521萬元，合計罰沒金額5939.405637萬元。同時該公司的相關負責人也被給予警告並處以罰款。
環迅支付收到這麼大的一筆罰單或是在於該公司近幾個月來涉及違反多項規定，並且捲入了一起詐騙案之中。去年12月，央行在回應一名用戶對環迅支付的舉報時稱，該公司存在未對特約商戶經營情況進行有效核實、風控不到位、將特約商戶的資金結算至其支付賬戶，開展支付賬戶與非同名銀行結算賬戶之間轉帳業務等問題，違反了《銀行卡收單業務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》的相關規定。
到今年年初，國泰金融詐騙案的受害者發現，打入該交易平台的資金並沒有如騙子所說，換成美元進入了境外的證券公司，而是以客戶備付金的形式流入了環迅支付，並迅速入賬旗下籤約商戶。而這些商戶很多都沒聽說過有詐騙資金的轉入。
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7月14日消息，深圳市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室發布通知稱，為維護出借人合法權益，現在發布深圳市第二批40家自願退出且聲明網貸業務已經結清的網絡借貸信息中介機構名單。
該通知還稱，從通知發布之日起的15天內，涉及的存量債權未結清的出借人可以向網貸機構所在區金融工作部門申報存量網貸債權。之後互金辦公室將根據清理整治進度不定期發布聲明網貸業務已結清的網貸機構名單。
此次公告不僅披露了良性退出的企業，還披露了7家失聯網貸機構名單，失聯機構包括金牛金融、貝貝投、華鑫鑽、華濟金融、中大中科等。深圳互金整治辦表示，涉及的平台出借人可在15日內向網貸機構所在區金融工作部門申報存量網貸債權。
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7月12日消息，中國警察網聯合支付寶發布了一份防騙報告。數據显示，目前最常見的3類電信詐騙是：假冒客服、假冒兼職刷單、假冒公檢法。
據《電商報》了解，目前支付寶的安全系統已能有效識別詐騙風險，並會彈窗提醒用戶，但仍有6成受騙者被提醒后仍選擇支付，最終上當。支付寶呼籲看到提醒頁面時要“緩一緩想一想”，並向社會懸賞徵集提醒文案，1字1000元。
支付寶安全事業部總裁芮雄文表示，為解決這一難題，他們通過引入人工智能（AI）、機器學習等技術，對各類騙術進行深入分析，通過不斷優化的算法模型，目前已在行業里率先實現能對大多數涉嫌欺詐的交易進行有效識別，並通過彈窗、短信等形式提醒用戶，提醒文案已測試了超過100版。
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北京時間7月15日消息，根據路透社看到的立法草案副本，一項阻止大型科技公司作為金融機構運作且禁止其發行数字貨幣的提案，已經分發給眾議院金融服務委員會佔據多數席位的民主党進行討論。
在Facebook公司提出天秤幣引起廣泛反對之後，該法案提出對違規企業處以每天100萬美元的罰款。
但這樣一個全面的提議可能會招致熱衷創新的共和黨成員的反對，而且該法案可能很難在眾議院獲得足夠的票數。
即使獲得眾議院通過，它仍然要通過參議院的投票才能成為法律，後者是一場十分艱難的鬥爭。
但該提案仍然向越來越關注金融服務領域的大型科技公司發出了強烈信號。
這項提案名為《禁止大型科技公司開展金融業務法案》(Keep Big Tech Out Of Finance Act)。它所定義的大型科技公司，指的是主要提供在線平台化服務且年營收至少為250億美元的科技公司。
符合這一定義的Facebook上個月表示將在2020年推出其全球加密貨幣。
Facebook和包括萬事達卡、PayPal、優步在內的28家合作夥伴，將組成天秤幣協會來管理這種新加密貨幣。但目前還沒有銀行加入其中。
美國總統特朗普上周批評天秤幣和其他加密貨幣，並要求想要“成為銀行”的相關企業申請銀行牌照，還要受到美國和全球法規的約束。
在此之前，美聯儲主席傑羅姆·鮑威爾（Jerome Powell）告訴立法者，Facebook的天秤幣的計劃無法向前發展，除非它解決了對隱私、洗錢、消費者保護和金融穩定的擔憂。
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